Demandez à quelqu'un qui a échoué une évaluation de prop firm comment c'est arrivé : la réponse est rarement « ma stratégie a cessé de fonctionner ». C'est un mardi après-midi, deux pertes au compteur, un trade de plus pour se refaire, et une limite de perte journalière dépassée de quarante dollars. L'edge était bon. Les règles n'étaient pas sous les yeux. Un journal de trading conçu pour la prop firm a un travail de plus en sus des statistiques habituelles : garder les règles en vue, et dire quelque chose avant qu'un trade en casse une.

Les trois règles de tout challenge

Les noms changent d'une firme à l'autre, la structure non.

Limite de perte journalière. Le maximum que vous pouvez perdre en une journée de trading, en général 4 % à 5 % du solde initial, parfois mesuré depuis le solde ou le capital de clôture de la veille. Sur un compte de 100 000 $, c'est 4 000 à 5 000 $. Dépassez-la une fois et le compte est perdu, quoi qu'il se soit passé la semaine d'avant.

Drawdown maximum. La baisse maximale que le compte peut subir au total, typiquement 8 % à 12 %. Il existe en deux variantes. Un drawdown statique se mesure depuis le solde initial : le plancher est fixé, disons, à 90 000 $. Un trailing drawdown monte avec votre plus haut : si le compte atteint 103 400 $, une limite trailing de 10 % relève le plancher à 93 060 $, et il ne redescend jamais. Les règles trailing sont celles qui piègent les gens, parce que le plancher monte le jour de votre meilleure performance.

Objectif de profit. Ce que vous devez atteindre pour réussir, en général 8 % à 10 % pour la première phase et 5 % pour la seconde. Beaucoup de firmes ajoutent un nombre minimum de jours de trading et une règle de régularité (aucune journée ne peut dépasser une part donnée du profit total).

Pourquoi le journal doit connaître les règles

Votre plateforme de trading affiche votre solde. Elle n'affiche pas « combien il reste de la limite de perte du jour » ni « à quelle distance suis-je du plancher trailing ». Ce sont les deux chiffres qui comptent au moment de la décision, et faire la soustraction de tête après deux pertes est exactement le moment où vous vous trompez.

Un cas concret. Compte de 100 000 $, limite journalière de 5 %, vous êtes à −3 800 $ sur la journée. Le setup suivant demande 1 % de risque, 1 000 $. Sur le papier, il reste 200 $ de marge. Avec le spread, le slippage et une commission, un stop touché en plein atterrit à 4 850 $ ou 5 050 $. L'un de ces deux chiffres met fin au compte. Un journal qui connaît la règle peut afficher l'avertissement sur le formulaire de trade avant que l'ordre soit placé : ce risque dépasse ce qu'il reste de la limite du jour.

Suivez du pic au creux, pas du départ à maintenant

L'erreur classique de journal est de mesurer le drawdown depuis le solde initial, parce que c'est le chiffre dont vous vous souvenez. Avec une règle trailing, la distance qui compte part du plus haut solde que le compte a atteint. Le journal doit donc mémoriser le plus haut de capital par compte et afficher l'écart au plancher, en argent et en pourcentage de la marge consommée.

Le journal exemple du guide d'utilisation de SetupBook a un compte prop de 50 000 $ qui se trouve 2 100 $ sous son pic avec une marge de 2 500 $. La carte affiche 84 % du drawdown consommé et un avertissement orange ; à 100 % elle passe au rouge et indique « Limite atteinte ». C'est l'affichage que vous voulez : pas le solde, la distance au précipice.

Le problème de 15 h

Les règles se cassent tard dans la session, après des pertes, quand le plan a été remplacé par le besoin de revenir à zéro. Le journal peut aider de trois façons :

  • Répartissez les résultats par session et par heure. La plupart des traders découvrent qu'une seule tranche de la journée produit les pertes et les infractions aux règles. Une fois que c'est un chiffre, s'arrêter à cette heure-là est une décision plutôt qu'un ressenti.
  • Mettez la règle dans la checklist pré-trade. « Moins de deux pertes aujourd'hui » et « risque inférieur à ce qu'il reste de la limite journalière » comme cases à cocher, avant l'entrée. Une checklist à cocher est une pause, et une pause suffit souvent.
  • Comptez les séries propres. Des jours sans erreur taguée et sans infraction aux règles, en série sur le tableau de bord. Pour une évaluation, une longue série propre vaut plus qu'une grosse journée.

Gardez l'évaluation à part de tout le reste

Menez le challenge dans son propre compte à l'intérieur du journal, avec son propre solde initial, son propre seuil de breakeven et ses trois limites à lui. Ne le mélangez pas avec un compte réel personnel ou un compte démo : les limites, la devise et la psychologie sont différentes. Un journal multi-comptes ne devrait d'ailleurs combiner que des comptes de même devise quand il affiche « Tous les comptes » ; additionner un compte de 5 000 € à un compte de 100 000 $ produit un chiffre qui ne veut rien dire.

Quoi envoyer à la firme, ou à votre mentor

Certaines firmes demandent un plan de trading et un registre ; la plupart des mentors demandent un résumé hebdomadaire. Un rapport hebdomadaire d'une page avec le résultat net, le R, le taux de réussite, le meilleur et le pire jour, les erreurs qui ont coûté de l'argent et votre propre revue écrite suffit, et c'est bien plus crédible qu'une capture d'écran du solde de la plateforme. Un trade isolé peut être partagé sous forme de carte en lecture seule quand vous voulez un retour sur une décision plutôt que sur la semaine.

La mise en place dans SetupBook

Créez un compte de type Prop, saisissez le solde initial et les trois règles : perte journalière, drawdown maximum, objectif de profit. Dès lors, le tableau de bord affiche une carte « Limites prop » avec les trois barres et ce qu'il reste de chacune ; le formulaire de trade avertit quand le risque que vous allez prendre dépasse ce qu'il reste de la limite de perte du jour ; et à 80 % d'une limite, puis quand elle est atteinte, l'application le dit une fois. Le rapport hebdomadaire est un PNG à télécharger et à envoyer. La section comptes du guide d'utilisation le parcourt avec les comptes FTMO et Apex du journal exemple. Les règles prop et les comptes illimités font partie de Pro ; le PNG hebdomadaire reste sur le plan gratuit. Chaque journal commence avec 14 jours de Pro.