كيف تستخدم حاسبة تراجع شركة التمويل

  1. أدخل حجم الحساب واختر عملته.
  2. اختر قاعدة الحد الأقصى للخسارة. الثابتة تُبقي الأرضية في مكانها. والمتحركة تتبع أعلى رأس مال بلغته، تيكًا بتيك، أو أعلى رصيد إغلاق يومي.
  3. أدخل الحد الأقصى للخسارة وحد الخسارة اليومي، كنسبتين مئويتين من الحساب أو كمبلغين.
  4. حدّد هل تتوقف الأرضية المتحركة عند الرصيد الابتدائي. بعض حسابات العقود الآجلة توقف ارتفاع الأرضية متى بلغت الرصيد الذي بدأت به.
  5. أدخل رصيد بداية اليوم ورأس مالك الآن. وفي القاعدة المتحركة أضف أعلى رصيد إغلاق، أو اذكر أرصدة إغلاقك اليومية ودع الحاسبة تجده.
  6. أدخل مخاطرتك لكل صفقة لتعدّ كم صفقة خاسرة يسمح بها الحد الأقرب.

تعيد الحاسبة مستوى رأس المال الذي يكسر كل حد، والهامش المتبقي قبل الأقرب منهما، ورسمًا لموضع رأس مالك بين الأرضيتين. وإذا ذكرت أرصدة إغلاقك فهي ترسم أيضًا الأرضية تحتها عبر الزمن، لتشاهد الأرضية المتحركة وهي تصعد.

قواعد الخسارة الثلاث

الحد الأقصى الثابت للخسارة. الأرضية هي الرصيد الابتدائي ناقص الحد الأقصى للخسارة، ولا تتحرك. في حساب $100,000 بقاعدة 10% يُغلق الحساب عند $90,000 مهما حدث بينهما.

الحد الأقصى المتحرك للخسارة، تابعًا لرأس المال. الأرضية هي أعلى رأس مال بلغه الحساب ناقص الحد الأقصى للخسارة. إذا لامس رأس المال $104,000 للحظة، تصبح الأرضية $94,000 وتبقى هناك. الأرضية لا تهبط أبدًا، والربح الذي لم يُحتفظ به يرفعها مع ذلك.

الحد الأقصى المتحرك للخسارة، تابعًا للإغلاق اليومي. الأرضية هي أعلى رصيد في نهاية اليوم ناقص الحد الأقصى للخسارة، فتتحرك مرة في اليوم ولا يرفعها ارتفاع حاد أثناء اليوم.

أما حد الخسارة اليومي فمنفصل. يُقاس من رصيد بداية اليوم، فأرضيته هي رصيد بداية اليوم ناقص الحد اليومي، ويُصفَّر في اليوم التالي. والأعلى من الأرضيتين هي التي تنهي حسابك أولًا.

مثال محلول

حساب $100,000 له حد أقصى متحرك للخسارة 10% يتبع الإغلاق اليومي، وحد خسارة يومي 5%. خلال سبعة أيام يرتفع رصيد الإغلاق إلى قمة $103,100. بدأ اليوم عند $101,000 ورأس المال الآن $100,200.

المقياس الحساب النتيجة
الحد الأقصى للخسارة بالمال $100,000 × 10% $10,000
أرضية الحد الأقصى للخسارة $103,100 − $10,000 $93,100
الحد اليومي بالمال $100,000 × 5% $5,000
أرضية الخسارة اليومية $101,000 − $5,000 $96,000
الأرضية الأقرب الأعلى من الاثنتين $96,000 (اليومية)
الهامش المتبقي $100,200 − $96,000 $4,200
الصفقات الخاسرة بمخاطرة $500 $4,200 ÷ $500، ناقص واحدة 8

الحد اليومي هو الضيق اليوم: يترك $4,200، بينما أرضية الحد الأقصى للخسارة تبعد $7,100. غدًا تُصفَّر الأرضية اليومية إلى رصيد بداية يوم جديد، لكن الأرضية المتحركة تبقى عند $93,100 أو أعلى. هذه هي الأرقام التي تفتح بها الحاسبة.

لماذا يفاجئ التراجع المتحرك المتداولين

مع القاعدة الثابتة يكون هامشك واحدًا كل يوم. ومع القاعدة المتحركة يتقلص الهامش كلما ربحت. متداول رابح $6,000 تحت قاعدة متحركة بقيمة $10,000 لم يكسب ستة آلاف دولار من الأمان. فقد ارتفعت الأرضية بالـ $6,000 نفسها، فالهامش لا يزال $10,000. وإن أعاد الربح إلى السوق يتقلص الهامش إلى $4,000 مع أن الحساب عاد إلى حيث بدأ.

ولهذا يقرأ المتداولون الأرضية لا الربح. يرسم الرسم في هذه الصفحة رصيد الإغلاق والأرضية معًا. حين يصعد الرصيد تصعد الأرضية معه. وحين يهبط الرصيد تبقى الأرضية في مكانها وتنغلق الفجوة. والقاعدة التي تقفل الأرضية عند الرصيد الابتدائي تنهي هذا متى بلغ الربح قدر الحد الأقصى للخسارة، وعندها يتصرف الحساب كحساب ثابت.

اقرأ المزيد في مدخل التراجع المتحرك ودليل التراجع المتحرك.

استخدام الهامش لتخطيط المخاطرة

يخبرك الهامش بحجم صفقاتك الممكن. إن كان أمامك $4,200 قبل الحد الأقرب، فمخاطرة $500 لكل صفقة تسمح بثماني خسائر كاملة متتالية، ومخاطرة $2,000 تسمح باثنتين. يقيّد كثير من المتداولين الصفقة الواحدة بجزء من الهامش لا من الحساب، ويخفضون الحجم كلما تقلص الهامش. وتحوّل حاسبة حجم المركز مبلغ المخاطرة إلى حجم صفقة، وتبيّن حاسبة مخاطر الإفلاس احتمال بلوغ الأرضية لنسبة فوز معينة.

أخطاء شائعة في تراجع شركة التمويل

  • قراءة القاعدة من الذاكرة. تختلف الشركات في ما يُحتسب للحد اليومي، الرصيد أم رأس المال، وفي هل يدخل الربح المفتوح. اقرأ صفحة القواعد.
  • نسيان المراكز المفتوحة. يتحرك رأس المال مع الخسائر العائمة، وقد يقع الخرق دون صفقة مغلقة.
  • اعتبار الربح عازلًا في حساب متحرك. الأرضية ترتفع معه.
  • تفويت وقت التصفير اليومي. تستخدم الشركات أوقات قطع مختلفة، وبعضها عند منتصف الليل بتوقيت منطقة محددة.
  • تجاهل التكاليف. السواب والفروق السعرية والعمولات تُحتسب ضمن الخسارة في حسابات كثيرة.

ما لا تعرفه الحاسبة

هي لا تعرف شركتك. قواعد أساس الخسارة اليومية، ووقت التصفير، وهل يرفع الربح العائم الأرضية المتحركة، وما يدخل في رأس المال، تختلف بين الشركات وتتغير بمرور الوقت. طابق الحقول مع قواعد شركتك الحالية واعتبر النتيجة أداة تخطيط لا رقم الشركة. ولوحة الشركة هي المرجع لحسابك. لا شيء هنا نصيحة استثمارية.

الأسئلة الشائعة

كيف أحسب حد الخسارة اليومي في شركة تمويل؟

خذ رصيد بداية اليوم واطرح حد الخسارة اليومي. في يوم يبدأ عند $101,000 بحد 5% على حساب $100,000 تكون الأرضية اليومية $101,000 − $5,000 = $96,000. تحقق هل تقيس شركتك من الرصيد أم من رأس المال.

ما هو التراجع المتحرك؟

هو حد أقصى للخسارة يتبع أعلى رصيد أو رأس مال لك بدل أن يبقى ثابتًا. ترتفع الأرضية كلما صنعت قممًا جديدة ولا تنخفض حين تخسر، فيُقاس هامشك دائمًا من قمتك.

ما الفرق بين التراجع الثابت والمتحرك؟

التراجع الثابت يتحدد عند الرصيد الابتدائي ناقص الحد الأقصى للخسارة. والمتحرك يرتفع مع أفضل رصيد لك. الثابت أسهل تخطيطًا، والمتحرك أصعب نجاةً بعد سلسلة رابحة.

ماذا يعني قفل الأرضية المتحركة؟

في بعض الحسابات تتوقف الأرضية عن الارتفاع متى بلغت الرصيد الابتدائي. بعد ذلك يتبع الحساب قاعدة ثابتة عند ذلك المستوى. فعّل الخيار في الحاسبة إن كانت شركتك تعمل هكذا.

هل الخسارة اليومية مبنية على الرصيد أم على رأس المال؟

يعتمد على الشركة. بعضها يقيس من رصيد بداية اليوم ولا يحتسب إلا الخسائر المغلقة، وبعضها يستخدم رأس المال الذي يشمل الصفقات المفتوحة. تستخدم هذه الحاسبة رصيد بداية اليوم الذي تدخله.

أي الحدين هو المهم؟

الأعلى من الأرضيتين، لأنه ينهي الحساب أولًا. تعرض الحاسبة أيهما هو وكم هامشًا لديك قبله.

كم صفقة خاسرة أستطيع تحملها؟

اقسم الهامش قبل الأرضية الأقرب على مخاطرتك لكل صفقة، واعدّ الصفقة التي تبلغ الأرضية خرقًا. مع هامش $4,200 ومخاطرة $500 لكل صفقة تستطيع تحمل ثماني خسائر وتبقى مفتوحًا.

هل أستطيع استخدامها مع أي شركة تمويل؟

نعم، لأي قواعد مبنية على رصيد ابتدائي وحد أقصى للخسارة ثابت أو متحرك وحد خسارة يومي. ليس فيها أسماء شركات مدمجة، فتدخل قواعدك أنت وتعمل بالطريقة نفسها لكل شركة.