Una prop firm (abreviatura de proprietary trading firm) te deja operar con su dinero en vez del tuyo. Pagas una cuota, pasas una prueba y después operas una cuenta financiada por la firma. Cuando ganas, te quedas con la mayor parte.
Esa es la promesa. Este artículo explica cómo funciona el modelo de verdad, las reglas que terminan la mayoría de las cuentas, cuánto cuesta y cómo decidir si es el camino correcto para ti.
Cómo gana dinero una prop firm, y por qué importa
La prop firm online moderna normalmente no envía tus operaciones al mercado real durante la prueba. Operas una cuenta simulada y la firma observa si sigues sus reglas. Sus ingresos vienen sobre todo de las cuotas de evaluación, y la mayoría de quienes pagan no aprueban.
No es una razón para evitar las prop firms. Es una razón para entenderlas: en la evaluación, la firma no es tu socio; es un árbitro con reglas estrictas. Ganas siguiendo las reglas mejor que la mayoría, no operando más grande.
La evaluación, paso a paso
- Compras una evaluación. Para una cuenta de 100.000 dólares la cuota suele ser de unos cientos de dólares. Algunas firmas tienen una fase, otras dos.
- Alcanzas un objetivo de beneficio sin romper ninguna regla. Un objetivo típico es el 8 al 10 por ciento de la cuenta.
- Recibes una cuenta financiada. Normalmente sigue siendo simulada, pero ahora tus beneficios se pagan, en general entre el 70 y el 90 por ciento para ti.
- Solicitas pagos según un calendario, cada dos semanas o cada mes en la mayoría de las firmas, muchas veces con un mínimo.
Cada firma es distinta en los detalles, y los detalles cambian a menudo. Lee las reglas actuales en la página de la firma antes de pagar.
Las reglas que terminan la mayoría de las cuentas
La mayoría de las evaluaciones fallidas no son estrategias fallidas. Son reglas rotas. Las tres que hay que entender:
Límite de pérdida diaria. Lo máximo que puedes perder en un día, muchas veces el 4 o 5 por ciento de la cuenta. Un mal día dentro del límite está bien; un mal día que lo supera termina la cuenta, aunque estés en beneficio total. Más en el glosario: límite de pérdida diaria.
Drawdown máximo. Lo máximo que puedes perder en total. Es estático (una línea fija) o trailing (una línea que sube con tus beneficios y nunca vuelve). La versión trailing sorprende a más traders que ninguna otra regla. Lee qué es el trailing drawdown antes de elegir firma.
Consistencia y otras reglas. Algunas firmas limitan cuánto de tu beneficio puede venir de un solo día, prohíben operar noticias o exigen un mínimo de días operados. Estas reglas están en la letra pequeña. Léela.
Cuánto cuesta de verdad
- La cuota, que pagas otra vez si fallas y lo vuelves a intentar. Muchos traders pagan tres o cuatro cuotas antes de su primer pago.
- Tiempo. Una evaluación con objetivo de beneficio te empuja a operar más de lo que deberías. Muchos traders aprueban y luego pierden la cuenta financiada en el primer mes, porque la presión cambia.
- Tu estilo. Si tu estrategia tiene rachas largas de pérdidas o necesita stops amplios, las reglas de drawdown pueden no encajar. Prueba tu estrategia contra las reglas en una cuenta demo primero, con tu diario contando las infracciones.
A quién le convienen las prop firms
Convienen a traders que ya tienen una expectativa positiva en cientos de operaciones, mantienen pequeñas las pérdidas y operan un estilo tranquilo y repetible. Para ellos la firma es apalancamiento: la misma estrategia en una cuenta más grande.
Convienen menos a traders que todavía buscan su ventaja. Para ellos la evaluación añade presión a un proceso que necesita paciencia, y las cuotas se acumulan. Un orden mejor es: demostrar la ventaja en un diario con una cuenta pequeña, y después comprar la evaluación.
Cómo elegir una firma
Mira esto antes que el tamaño de cuenta del titular:
- El tipo de drawdown: el trailing de fin de día es más fácil que el intradía; el estático es el más fácil.
- El límite de pérdida diaria y si cuenta operaciones abiertas o cerradas.
- Las reglas de pago: reparto, calendario, mínimo y desde cuándo paga la firma.
- Las reglas de consistencia y los límites sobre noticias, mantener posiciones el fin de semana o copy trading.
- Si la firma permite tu plataforma y tus símbolos.
Después compara opiniones reales de traders que han cobrado, no páginas de rankings que ganan comisión cuando compras.
Opera las reglas con un diario
Una cuenta prop es una prueba de gestión del riesgo. Un diario que conoce las reglas de tu firma muestra tu distancia al límite diario y a la línea de drawdown cada día, te avisa antes de que una operación rompa alguna y cuenta cuántas veces te acercaste. Aquí tienes cómo usar un diario en los retos de prop firm y qué muestra la pantalla de reglas prop de SetupBook.
Preguntas frecuentes
¿El dinero de la prop firm es real?
Durante la evaluación, casi siempre no: es una cuenta simulada. En la cuenta financiada suele seguir siendo simulada, pero el beneficio que haces se paga con dinero real según las reglas de la firma.
¿Cuánto cuesta una evaluación de prop firm?
Desde menos de cien dólares para una cuenta pequeña hasta varios cientos para una de 100.000 o 200.000 dólares. La mayoría de las firmas devuelven la cuota tras tu primer pago.
¿Qué pasa si rompo una regla?
La cuenta termina. En una evaluación pagas una cuota nueva para volver a intentarlo. En una cuenta financiada pierdes la cuenta y vuelves a la evaluación.
¿Puedo operar una cuenta de prop firm a tiempo parcial?
Sí, y muchos traders financiados lo hacen. A las reglas les importan tus pérdidas por día y en total, no cuántas horas operas. Unas pocas buenas operaciones a la semana dentro de las reglas ganan a operar todo el día.
Demuestra la ventaja primero
Una prop firm multiplica lo que ya eres. Lleva un diario tres meses en tu propia cuenta, asegúrate de que la expectativa es positiva y las infracciones casi cero, y después compra la evaluación. Empieza tu diario gratis y añade las reglas prop el día que recibas la cuenta.