Cara memakai kalkulator harga rata-rata
- Pilih mata uang dan masukkan biaya per trade. Biaya bersifat opsional. Biaya dikenakan pada setiap pembelian dan sekali lagi pada penjualan yang menutup posisi.
- Masukkan pembelian Anda. Setiap baris adalah satu pembelian: harga dan jumlahnya. Anda bisa memakai hingga enam. Baris kosong diabaikan, dan baris yang hanya berisi harga atau hanya jumlah tidak dihitung, dengan catatan yang memberi tahu baris mana.
- Masukkan harga saat ini. Ini opsional. Ia menambahkan nilai posisi serta untung atau rugi yang belum terealisasi.
- Rencanakan pembelian berikutnya. Masukkan harga tempat Anda akan membeli, lalu pilih cara menentukan ukurannya: sebuah jumlah, atau harga rata-rata yang ingin Anda capai. Pada kasus kedua, kalkulator menghitung berapa unit yang dibutuhkan.
Hasilnya menampilkan total jumlah, total biaya, harga rata-rata, harga break-even, hasil yang belum terealisasi, dan seperti apa rata-rata, ukuran posisi, serta break-even Anda setelah pembelian yang direncanakan. Grafik pertama mengikuti rata-rata dari pembelian ke pembelian terhadap harga yang Anda bayar. Grafik kedua menunjukkan berapa biaya tiap pembelian.
Rumus harga rata-rata
Harga rata-rata dibobot menurut jumlah, karena pembelian yang lebih besar lebih berpengaruh daripada yang lebih kecil:
harga rata-rata = Σ (harga × jumlah) ÷ Σ jumlah
break-even = (Σ (harga × jumlah) + biaya × (pembelian + 1)) ÷ Σ jumlah
P&L belum terealisasi = jumlah × harga saat ini − Σ (harga × jumlah) − biaya × (pembelian + 1)
rata-rata baru = (biaya total + harga rencana × x) ÷ (jumlah + x)
x untuk sebuah target = jumlah × (target − rata-rata) ÷ (harga rencana − target)
Penjumlahan berlaku untuk semua pembelian Anda. Pada baris terakhir, x adalah jumlah unit yang dibeli di harga rencana agar rata-rata jatuh tepat di target. Break-even menambahkan biaya setiap pembelian ditambah satu lagi untuk penjualan, itulah sebabnya ia berada di atas rata-rata setiap kali biaya lebih dari nol. Harga rata-rata sendiri tidak menyertakan biaya, seperti kolom biaya rata-rata di broker.
Pembobotan itulah yang membedakannya dari rata-rata biasa. Membeli 10 di 100 dan 30 di 80 menghasilkan rata-rata 85, bukan 90, karena tiga perempat posisi dibeli di harga yang lebih rendah.
Contoh perhitungan
Anda membeli 10 unit di 100, 10 di 90, dan 20 di 80. Harga sekarang 95, dan Anda sedang mempertimbangkan membeli 10 lagi di 75. Itulah nilai bawaan di kalkulator di atas.
Rata-rata biasa dari tiga harga itu adalah 90, yang melebih-lebihkan biaya karena Anda membeli sebagian besar posisi di 80. Rata-rata berbobot 87.50 adalah angka yang harus dipakai.
Sekarang tambahkan biaya 5 per trade. Break-even naik menjadi (3,500 + 5 × 4) ÷ 40 = 88.00 dan hasil belum terealisasi di 95 turun menjadi +$280.00, karena tiga pembelian dan penjualan berbiaya $20.
Average down: apa yang bisa dan tidak bisa dilakukannya
Average down berarti membeli lebih banyak suatu aset setelah harganya turun, sehingga harga rata-rata ikut turun. Aritmetikanya selalu berhasil: rata-rata baru jatuh di antara rata-rata lama Anda dan harga beli baru. Pada contoh, satu pembelian di 75 menarik rata-rata dari 87.50 ke 85.00.
Yang tidak bisa dilakukan aritmetika adalah mengubah peluangnya. Rata-rata yang lebih rendah berarti harga tidak perlu naik terlalu jauh sebelum Anda impas, dan hanya itu. Seberapa jauh ia harus naik juga tidak seramah kelihatannya: posisi yang sudah rugi 40% butuh kenaikan 66.7% untuk kembali ke nilai awalnya, hitungan yang dilakukan kalkulator pemulihan drawdown untuk kerugian apa pun. Itu juga berarti sekarang Anda memegang lebih banyak aset yang baru saja bergerak melawan Anda. Pada contoh, posisi bertambah 25% sementara gagasan di baliknya sama sekali belum terbukti seperti sebelumnya.
Begini perilaku risikonya bila exit Anda di 70. Sebelum pembelian tambahan, 40 unit dari rata-rata 87.50 rugi 40 × 17.50 = $700 di exit itu. Sesudahnya, 50 unit dari rata-rata 85.00 rugi 50 × 15.00 = $750. Rata-ratanya turun, dan kerugian di exit yang sama naik $50.
Jadi tentukan exit dan ukuran total sebelum Anda mulai menambah. Bila setiap pembelian adalah bagian dari satu rencana, ukur risikonya dari rata-rata ke stop Anda di seluruh posisi, seperti pada scaling in, dan jaga totalnya tetap di dalam jumlah yang Anda pilih untuk trade itu. Kalkulator ukuran posisi memberi ukuran untuk satu entry, dan logika yang sama berlaku untuk jumlah bagian-bagiannya. Menambah karena harga lebih rendah adalah hal yang berbeda dari menambah karena setup Anda masih valid.
Menambah pada trade yang menang adalah keputusan yang berbeda dari menambah pada trade yang kalah. Itu juga memakai kalkulator ini, dan ia menaikkan rata-rata, bukan menurunkannya.
Dollar-cost averaging
Dollar-cost averaging adalah membeli sejumlah uang yang tetap pada selang waktu teratur, berapa pun harganya. Karena uang yang sama membeli lebih banyak unit saat harga rendah, rata-ratanya berakhir di bawah rata-rata biasa dari harga-harganya.
Misalkan Anda membelanjakan $1,000 di 100 dan $1,000 di 50. Anda mendapat 10 dan 20 unit, jadi rata-ratanya $2,000 ÷ 30 = 66.67, bukan 75. Ini efek mekanis dari membeli dalam jumlah yang sama, dan merupakan cara yang masuk akal untuk memasuki posisi tanpa menebak titik terendah. Ini bukan jaminan profit. Bila harga terus turun, serangkaian pembelian yang sama adalah serangkaian pembelian yang rugi, dan break-even di kalkulator menunjukkan seberapa jauh harga harus pulih.
Masukkan setiap pembelian sebagai barisnya sendiri, dengan jumlah yang benar-benar Anda terima. Untuk pembelian rutin dengan jumlah uang yang sama, jumlah unit itu berbeda setiap kali, dan itulah gunanya kalkulator ini.
Kesalahan umum soal harga rata-rata
- Merata-ratakan harga tanpa membobotnya. Jumlahkan harga dikali jumlah, lalu bagi dengan total jumlah.
- Average down tanpa batas. Setiap pembelian tambahan harus muat di dalam ukuran total dan kerugian yang Anda terima sebelumnya.
- Menganggap rata-rata sebagai target. Menunggu harga "kembali ke rata-rata saya" bisa membuat posisi buruk terbuka berbulan-bulan. Rata-rata adalah posisi Anda berdiri, bukan tempat yang wajib dituju pasar.
- Melupakan biaya pada pembelian kecil. Biaya 5 pada pembelian 100 adalah 5% dari pembelian itu. Ia menggeser break-even lebih banyak dari yang terlihat.
- Mencampur mata uang atau ukuran lot. Masukkan semua harga dalam satu mata uang dan semua jumlah dalam satu satuan.
- Menghitung profit belum terealisasi sebagai sudah diamankan. Nilai sekarang adalah yang akan didapat posisi hari ini, dikurangi biaya menjualnya. Nilainya berubah di setiap tick.
Yang tidak diketahui kalkulator
Kalkulator mengasumsikan Anda hanya membeli. Bila Anda menjual sebagian posisi, biaya sisanya bergantung pada metode broker Anda (biaya rata-rata, first in first out, dan lainnya), serta pada aturan pajak di tempat Anda tinggal, jadi pakai angka di laporan Anda untuk itu. Kalkulator memodelkan biaya sebagai jumlah tetap per trade, bukan persentase, dan tidak tahu soal spread, stock split, dividen, bunga atas uang pinjaman, atau konversi mata uang. Kalkulator juga tidak memprediksi ke mana harga bergerak. Perencana ini menunjukkan aritmetika, bukan rekomendasi. Bila Anda ingin melihat hasil sebuah trade yang selesai setelah biaya, pakai kalkulator profit dan loss. Tidak ada di sini yang merupakan saran investasi.
Pertanyaan yang sering diajukan
Bagaimana cara menghitung harga rata-rata bila saya membeli di harga berbeda?
Kalikan harga tiap pembelian dengan jumlahnya, jumlahkan hasilnya, lalu bagi dengan total jumlah. Membeli 10 di 100, 10 di 90, dan 20 di 80 berbiaya $3,500 untuk 40 unit, yaitu $87.50 per unit. Kalkulator melakukannya untuk hingga enam pembelian.
Mengapa harga rata-rata saya bukan rata-rata biasa dari harga beli saya?
Karena pembelian yang lebih besar lebih berpengaruh. Rata-rata biasa memperlakukan pembelian 1 unit sama dengan pembelian 100. Rata-rata berbobot mengalikan tiap harga dengan jumlahnya lebih dulu, sehingga harga yang paling banyak Anda beli menarik hasilnya ke arahnya.
Apa arti average down?
Average down berarti membeli lebih banyak suatu aset setelah harganya turun, yang menurunkan harga rata-rata Anda. Pada contoh, membeli 10 lagi di 75 membawa rata-rata dari 87.50 turun ke 85.00. Ini menurunkan break-even, tetapi juga memperbesar ukuran posisi.
Apakah average down strategi yang bagus?
Tergantung mengapa Anda menambah. Ini masuk akal bila alasan awal trade masih berlaku dan ukuran tambahan tetap di dalam batas risiko yang Anda tetapkan sebelumnya. Ini merugikan bila dipakai untuk menghindari penerimaan kerugian, karena menanamkan lebih banyak uang ke gagasan yang sedang salah.
Apakah average down mengurangi risiko?
Tidak, ia menurunkan harga rata-rata tetapi biasanya menambah uang yang dipertaruhkan. Dengan exit tetap, posisi yang lebih besar merugi lebih banyak bila exit itu tersentuh, bahkan dari rata-rata yang lebih rendah. Exit di 70 pada contoh berbiaya $700 sebelum pembelian tambahan dan $750 sesudahnya.
Berapa unit yang harus saya beli untuk mencapai target harga rata-rata?
Pakai x = jumlah × (target − rata-rata) ÷ (harga rencana − target). Untuk membawa rata-rata 87.50 pada 40 unit ke 85.00 dengan membeli di 75, Anda butuh 40 × (85 − 87.5) ÷ (75 − 85) = 10 unit. Targetnya harus berada di antara rata-rata Anda sekarang dan harga beli yang direncanakan, atau tidak akan tercapai.
Bagaimana cara menghitung dollar-cost averaging?
Bagi total uang yang Anda belanjakan dengan total unit yang Anda terima. Karena jumlah uang yang sama membeli lebih banyak unit di harga rendah, hasilnya berada di bawah rata-rata biasa dari harga-harganya. Masukkan setiap pembelian sebagai satu baris dengan harga dan jumlah yang Anda dapat.
Berapa harga break-even setelah biaya?
Break-even adalah harga jual tempat seluruh posisi kembali ke nol setelah semua biaya. Itu total biaya ditambah biaya setiap pembelian dan penjualan, dibagi total jumlah. Dengan biaya 5 pada posisi contoh, nilainya 88.00, bukan 87.50.
Apa yang terjadi pada harga rata-rata saya bila saya menjual sebagian posisi?
Tergantung metode biaya broker Anda. Dengan metode biaya rata-rata, unit yang tersisa tetap memakai rata-rata yang sama. Dengan first in first out, pembelian paling awal dijual lebih dulu, sehingga rata-rata sisanya berubah. Periksa metode mana yang dipakai laporan Anda.
Bisakah kalkulator harga rata-rata dipakai untuk kripto, forex, dan saham?
Bisa. Rumusnya berlaku untuk aset apa pun yang Anda beli bertahap, dalam unit utuh atau pecahan. Masukkan harga dan jumlah tiap fill dalam satu mata uang. Untuk forex, masukkan lot atau unit, selama setiap baris memakai satuan yang sama.