منذ أكتوبر 2024 على الأقل، تلاحق هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (Financial Conduct Authority، FCA) حسابات في وسائل التواصل الاجتماعي تروّج لمنتجات تداول دون إذن. وأسفرت حملة يونيو 2025 عن ثلاث عمليات اعتقال. ثم اتُّهم ثلاثة رجال بسبب منشورات عن الفوركس وعقود الفروقات (CFD)، وصدرت في فبراير 2026 أحكام على سبعة مؤثرين، وتلا ذلك أسبوع عمل دولي جديد في أبريل 2026. وحتى 30 أكتوبر 2026، ما زالت محاكمات المتهمين مقبلة.
وما يفيد المتداول هنا واضح. في بريطانيا، أن تطلب من متابعيك فتح منتج تداول هو فعل خاضع للتنظيم. وتقول FCA إنه قد يكون جريمة حين لا تكون شركة مرخّصة قد وافقت على المنشور. كما تكرر بيانات FCA عن التهم الأولى وعن أحكام فبراير تحذيرًا واحدًا بشأن عقود الفروقات (عقود تراهن على حركة سعر دون امتلاك الأصل). وتقول إن نحو 80% من العملاء يخسرون المال فيها.
جدول زمني سريع
المتهمون أبرياء إلى أن تقرر محكمة غير ذلك. والصفوف المتعلقة بالتهم تصف ادعاءات.
ماذا حدث في حملة يونيو 2025؟
تقول FCA إنها قادت أسبوع عمل بدأ في 2 يونيو 2025. شاركت تسع جهات منظِّمة من ست دول ومناطق: أستراليا وكندا وهونغ كونغ وإيطاليا والإمارات والمملكة المتحدة. وأرسلت كندا أربع جهات منظِّمة.
وأرقام المملكة المتحدة في بيان FCA الصادر في 6 يونيو 2025 كانت كالتالي:
- 3 اعتقالات، بدعم من شرطة مدينة لندن
- إجراءات جنائية مأذون بها ضد 3 أشخاص
- دعوة 4 من المؤثرين الماليين إلى مقابلة
- 7 رسائل وقف وكف (cease and desist)
- 50 تنبيه تحذير، تقول FCA إنها ستؤدي إلى أكثر من 650 طلب إزالة موجّهًا إلى منصات التواصل الاجتماعي وأكثر من 50 موقعًا إلكترونيًا
لم تسمِّ FCA أحدًا في ذلك البيان. فهي لا تستطيع تسمية من يُعتقلون أو تُجرى معهم مقابلات.
وهناك تفصيل يستحق التنبيه. ففي ملخص مؤرّخ 9 يوليو 2026، تعدّ FCA الأسبوع نفسه 6 إجراءات جنائية و11 رسالة موجهة. ولا يشرح البيان هذه الفجوة، لذا يستخدم هذا المقال أرقام يونيو 2025 ويشير إلى اللاحقة.
من اتُّهم، وبماذا؟
سمّت FCA ثلاثة أشخاص حين أعلنت التهم: Charles Hunter وKayan Kalipha وLuke Desmaris. ووُجّهت إلى كل منهم تهمة واحدة هي إيصال دعوة للانخراط في نشاط استثماري، وهي جريمة بموجب المادة 21(1) من Financial Services and Markets Act 2000. وتزعم FCA أنهم شجّعوا متابعيهم على وسائل التواصل الاجتماعي على الاستثمار في تداول الفوركس عبر عقود الفروقات دون أن يكونوا مرخّصين للترويج لها. والحد الأقصى للعقوبة في المحاكمة بلائحة اتهام (on indictment) هو غرامة، أو السجن حتى سنتين، أو كلاهما.
مثلوا أول مرة أمام Westminster Magistrates' Court (محكمة الصلح) ودفعوا جميعًا بأنهم غير مذنبين. وفي الجلسة في Southwark Crown Court في 8 أكتوبر 2025، حُدّدت مواعيد الجلسات النهائية في 6 سبتمبر 2027 (Hunter) و25 أكتوبر 2027 (Kalipha) و29 نوفمبر 2027 (Desmaris). ولا يقتبس بيان FCA أيًّا من المنشورات.
وأعلنت FCA أيضًا في 30 يوليو 2026 أن Lucy Beck حضرت إلى Southwark Crown Court ودفعت بأنها غير مذنبة. وهي متهمة بالترويج لعقود فروقات على الفوركس عبر حسابات ومواقع في وسائل التواصل الاجتماعي دون ترخيص، بما يخالف المادتين 21 و25 من القانون نفسه. وتحدد موعد محاكمتها في 12 يونيو 2028. ولا يذكر البيان متى وُجّهت إليها التهمة ولا ماذا نشرت.
ماذا حدث للسبعة الذين صدرت بحقهم أحكام؟
هذه قضية منفصلة. في 20 فبراير 2026 صدرت في Southwark Crown Court أحكام على سبعة مؤثرين في وسائل التواصل الاجتماعي، لهم مجتمعين 4.5 مليون متابع على Instagram. كانوا قد أقروا بالذنب في تهمة واحدة لكل منهم، هي إصدار ترويج مالي غير مرخّص لمخطط تداول عملات أجنبية غير مرخّص. ويورد بيان FCA كل الأسماء؛ ونتركها هنا ونربط بالبيان بدلًا من ذلك.
غُرّم خمسة منهم بين £600 و£3,750. وحصل واحد على إعفاء مشروط من العقوبة (conditional discharge)، أي لا عقوبة ما لم يرتكب الشخص مخالفة جديدة خلال مدة محددة. وحصل واحد على إعفاء مطلق (absolute discharge)، أي إدانة دون عقوبة. وتراوحت التكاليف بين نحو £1,000 ونحو £5,800. وقال Steve Smart، المدير التنفيذي للإنفاذ والإشراف على السوق في FCA، إن المؤثرين "betrayed the trust of those who followed them" (أي خانوا ثقة من تابعوهم).
كانت الغرامات صغيرة مقارنة بالحد الأقصى للجريمة، الذي يشمل السجن حتى سنتين.
ما الذي تغيّر في 2026؟
بدأ أسبوع العمل الثاني في 20 أبريل 2026، وأعلنت FCA النتائج في 24 أبريل. شاركت سبع عشرة جهة منظِّمة. وفي المملكة المتحدة، تقول FCA:
- أقرّ شخص واحد بالذنب في ترويج غير قانوني عبر وسائل التواصل الاجتماعي، وبدأت إجراءات جنائية ضد اثنين آخرين. ولا يذكر البيان ما الذي جرى الترويج له، ولم نجد حكمًا.
- أرسلت 120 طلب إزالة ووجدت 1,267 إعلانًا ماليًا غير قانوني في تلك الحسابات، وتقول إنها وصلت إلى ما لا يقل عن 2,338,372 حسابًا في المملكة المتحدة. وتتعلق الأرقام بمنصات Meta.
- 66% من تلك الإعلانات جاءت من شركات أو أشخاص موجودين أصلًا في FCA Warning List.
- أرسلت 4 رسائل موجهة، وأصدرت 34 تنبيه تحذير جديدًا وحدّثت 14 آخر.
وقالت FCA أيضًا إن المنصات لا تفعل ما يكفي لإنفاذ قواعدها هي ضد الإعلانات المالية غير القانونية. وفي 1 مايو 2026 أعلنت ثلاث عمليات اعتقال في منطقتي Chelmsford وRomford، مع وحدة الشرطة ERSOU. وأُجريت مع الثلاثة مقابلات تحت التحذير القانوني، والتحقيق مستمر. ولم تُذكر أسماء.
وراجعت FCA سنتها الأولى في إطار استراتيجية جديدة مدتها خمس سنوات في 9 يوليو 2026. وقالت إنها أصدرت 2,329 تحذيرًا عن شركات وأفراد غير مرخّصين في 2025، ارتفاعًا من 2,240 في 2024.
ما الذي يُعدّ ترويجًا ماليًا غير قانوني؟
ببساطة، الترويج المالي رسالة تدعو شخصًا إلى شراء منتج مالي أو استخدامه. وفي المملكة المتحدة لا يجوز أن يرسلها إلا شركة مرخّصة، أو شخص وافقت شركة مرخّصة على رسالته. وقد طلبت FCA من المؤثرين في مارس 2024 أن يحصلوا على موافقة قبل النشر. وقالت أيضًا إن الشركات مسؤولة عن الترويج الذي يقوم به المؤثرون الذين تعمل معهم.
والتهم حتى الآن تتعلق بمنشورات شجّعت المتابعين على تداول الفوركس عبر عقود الفروقات، لا بنصيحة شخصية. وقالت FCA كذلك إن كثيرًا من المؤثرين الماليين يعملون بصورة مشروعة، وإن آخرين يستخدمون مظاهر الثراء، وهي غالبًا زائفة، للإيحاء بالنجاح.
ما يقوله الطرف الآخر
قال المتهمون القليل علنًا. دفع الرجال الثلاثة بأنهم غير مذنبين. ونقلت The National أن محامي Hunter وKalipha، وDesmaris الذي يمثل نفسه، قالوا إنهم سيطلبون من المحكمة رد التهم. وهذا تقرير صحفي عن جلسة، ولم نجد الطلبات ولا أي حكم. أما المرأة المذكورة في بيان يوليو 2026 فدفعت بأنها غير مذنبة، ولم نجد أي بيان منها. والسبعة الذين صدرت بحقهم أحكام أقروا بالذنب، ولا يتضمن بيان FCA أي تعليق منهم.
وتقول بيانات FCA نفسها إن التهم جزء من حملة أوسع، وإن كثيرًا من المؤثرين الماليين يعملون بصورة مشروعة، وإن من يظن أنه خسر مالًا يمكنه الاتصال بمركز اتصال المستهلكين لديها.
ما الذي يمكن أن يأخذه المتداولون من هذا
- تحقق ممن يقف خلف المروِّج. إذا كان صانع محتوى يروّج لوسيط أو منتج، فاسأل أي شركة مرخّصة وافقت على المنشور. ونصيحة FCA أن تستخدم أداة Firm Checker وقائمة Warning List قبل أي استثمار.
- اعتبر نمط الحياة ضجيجًا. السيارات والساعات لا تقول شيئًا عن صافي الربح والخسارة. اطلب كشف حساب من الوسيط، أو سجلًّا موثّقًا من طرف ثالث، يغطي الفترة.
- احتفظ بنسخة مؤرّخة مما وُعدت به. التقط لقطة شاشة للمنشور والتاريخ والرابط والسعر وقتها. وإن اتصلت يومًا بـ FCA فهذه هي السجلات التي تفيدك.
- قِس نتائجك أنت في عقود الفروقات. إذا كان 80% من حسابات عقود الفروقات للأفراد يخسر، كما تقول FCA، فأرقامك أنت هي الدليل الأفضل. وسجل الصفقات المبني على بيانات وسيطك أنت يعرض توقعك الرياضي وتراجعك دون الاعتماد على الذاكرة. ويبيّن مقال نسبة الفوز وعامل الربح والتوقع كيف.
- اقرأ الوضع القانوني قبل أن تشارك. الاعتقال والاتهام والإدانة والحكم أربع مراحل مختلفة.
الأسئلة الشائعة
من اتهمته FCA بسبب منشورات مؤثرين ماليين عن الفوركس وعقود الفروقات؟
سمّت FCA كلًّا من Charles Hunter وKayan Kalipha وLuke Desmaris في سبتمبر 2025. ويذكر بيان يوليو 2026 اسم Lucy Beck. ويواجه كل منهم تهمًا بسبب الترويج لعقود فروقات على الفوركس دون ترخيص. وقد دفعوا جميعًا بأنهم غير مذنبين، وحُدّدت محاكماتهم في 2027 و2028. وهم أبرياء إلى أن تقرر محكمة غير ذلك.
ما حملة FCA في يونيو 2025 على المؤثرين الماليين؟
كانت أسبوع عمل قادته FCA مع ثماني جهات منظِّمة أخرى من خمس دول ومناطق أخرى. وفي المملكة المتحدة أدت إلى 3 اعتقالات، وإجراءات جنائية ضد 3 أشخاص، و4 دعوات إلى مقابلة، و7 رسائل وقف وكف، و50 تنبيه تحذير. وتقول FCA إن تلك التنبيهات ستؤدي إلى أكثر من 650 طلب إزالة.
هل يمكن أن يُسجن مؤثر مالي في بريطانيا بسبب منشور عن التداول؟
الجرائم الموجهة عقوبتها غرامة، أو السجن حتى سنتين، أو كلاهما. أما السبعة الذين صدرت بحقهم أحكام في فبراير 2026 فنالوا غرامات وإعفاءات، لا أحكامًا بالسجن. وما سيحدث لمن ما زالوا ينتظرون المحاكمة يعتمد على المحكمة.
هل الحديث عن التداول في وسائل التواصل الاجتماعي غير قانوني في بريطانيا؟
لا. تقول FCA إن كثيرًا من المؤثرين الماليين يعملون بصورة مشروعة. والمشكلة التي تصفها هي دعوة الناس إلى استخدام منتج مالي حين لا تكون مرخّصًا ولم توافق شركة مرخّصة على الرسالة.
ماذا أفعل إن خسرت مالًا بعد نصيحة من وسائل التواصل الاجتماعي؟
تقول FCA إن كل من يظن أنه ربما خسر مالًا يمكنه الاتصال بمركز اتصال المستهلكين لديها على 0800 111 6768. احتفظ بلقطات الشاشة والروابط وسجلات الدفع وكشوف الوسيط. ويمكنك أيضًا التحقق من الشركة في FCA Warning List.
المصادر
- FCA leads international crackdown on illegal finfluencers, FCA press release (6 يونيو 2025): حملة يونيو 2025 وأرقامها.
- First court appearance for three finfluencers charged in FCA-led global crackdown, FCA press release (10 سبتمبر 2025، حُدّث 13 أكتوبر 2025): الثلاثة المتهمون والجريمة ومواعيد المحاكمة.
- Influencers fined for issuing unauthorised financial promotions, FCA press release (20 فبراير 2026): الأحكام السبعة.
- FCA spearheads global action to stop illegal finfluencers, FCA press release (24 أبريل 2026): أسبوع العمل في أبريل 2026.
- Three arrested in FCA investigation into suspected unlawful financial promotions, FCA news story (1 مايو 2026): اعتقالات مايو 2026.
- FCA cracks down on illegal promotions and market abuse in first year of new strategy, FCA press release (9 يوليو 2026): أرقام الملخص اللاحق.
- Trial date set for individual charged with illegal promotions, FCA press release (30 يوليو 2026): تهمة يوليو 2026 وموعد المحاكمة.
- FCA cracks down on illegal finfluencers, FCA press release (22 أكتوبر 2024): مقابلات 2024 تحت التحذير القانوني.
- FCA warns firms and finfluencers to keep their social media ads lawful, FCA press release (26 مارس 2024): تحذير FCA بشأن الموافقة والمسؤولية الجنائية.
- UK finfluencers to face trial after global crackdown, The National (8 أكتوبر 2025): تقرير عن جلسة Southwark وخطط الدفاع.
يستند هذا المقال إلى مصادر عامة حتى 30 أكتوبر 2026. هل وجدت خطأ؟ اكتب إلى info@setupbook.io.