كيف تستخدم حاسبة الربح والخسارة
- اختر شراء أو بيعًا. صفقة الشراء تربح حين يرتفع السعر. وصفقة البيع تربح حين ينخفض.
- اختر العملة وأدخل حجم المركز. استخدم الأسهم أو العملات أو اللوتات أو العقود، أيًّا كان ما تعدّ به منصتك.
- أدخل سعري الدخول والخروج. استخدم الأسعار التي نُفّذت عندها صفقتك فعلًا، لا الأسعار التي نقرت عليها. الفرق هو الانزلاق السعري، ومكانه في النتيجة.
- اضبط مضاعف العقد ورسوم الدخول والخروج. للأسهم والعملات مضاعف قدره 1. والرسوم هي كل ما دفعته للدخول والخروج، مبلغًا واحدًا من المال.
- أدخل الرافعة. اتركها عند 1 لصفقة بلا رافعة. وفوق 1 تضيف الحاسبة العائد على الهامش الذي أودعته.
يتحدث الجواب وأنت تكتب. يعرض الرسم الأول النتيجة الصافية عند كل سعر خروج حول دخولك، لترى أين تتحول الصفقة من خسارة إلى ربح. ويقسم الثاني النتيجة الإجمالية والرسوم وما يتبقى. ويحمل شريط العنوان دائمًا رابطًا إلى أرقامك بعينها.
صيغة الربح والخسارة
الربح والخسارة هما حركة السعر محوّلة إلى مال، مطروحًا منها ما كلّفته الصفقة:
الربح الإجمالي = (الخروج − الدخول) × الحجم × المضاعف شراء
الربح الإجمالي = (الدخول − الخروج) × الحجم × المضاعف بيع
صافي الربح/الخسارة = الربح الإجمالي − الرسوم
قيمة المركز = الدخول × الحجم × المضاعف
العائد على المركز = صافي الربح/الخسارة ÷ قيمة المركز
الهامش = قيمة المركز ÷ الرافعة
العائد على الهامش = صافي الربح/الخسارة ÷ الهامش
سعر الخروج للتعادل = الدخول + الرسوم ÷ (الحجم × المضاعف) شراء
سعر الخروج للتعادل = الدخول − الرسوم ÷ (الحجم × المضاعف) بيع
المضاعف هو ما تربحه الوحدة أو تخسره حين يتحرك السعر 1.0. هو 1 للسهم أو العملة، وهو قيمة النقطة للعقد الآجل. والرسوم هي الدخول والخروج بالمال: عمولة الدخول وعمولة الخروج وأي رسم بورصة أو منصة. والرافعة هي قيمة المركز مقسومة على الهامش الذي تودعه، فـ 5 تعني أنك تودع خمس قيمة المركز.
سعر الخروج للتعادل هو السعر الذي تسدد عنده النتيجة الإجمالية الرسوم تمامًا. فوقه تكون صفقة الشراء رابحة. وتحته تبقى صفقة الشراء خاسرة، مع أن السعر أعلى من دخولك.
مثال محلول
تشتري 50 سهمًا عند 100 وتبيعها عند 110. تكلّف الدورة الكاملة 10 رسومًا، ويتيح لك وسيطك التداول برافعة 5x. هذه هي القيم الافتراضية في الحاسبة أعلاه.
ربحت الصفقة $490، وهي 9.80% من المركز و49.00% من الهامش. الدولارات هي نفسها في النسبتين. القاعدة التي تقسم عليها هي وحدها التي تتغير.
الربح الإجمالي والربح الصافي وتكلفة الدخول والخروج
الرقم الذي يعرضه الرسم البياني هو الحركة الإجمالية. والرقم الذي يصل إلى حسابك هو النتيجة الصافية، والفرق بينهما هو الرسوم. في الحركة الكبيرة يكون الفرق صغيرًا. وفي الحركة الصغيرة قد يلتهم الصفقة كلها.
خذ المثال أعلاه وأغلق عند 100.10 بدل 110. النتيجة الإجمالية 0.10 × 50 = $5.00، لكن الرسوم $10.00، فالنتيجة الصافية خسارة $5.00. سار السعر في صالحك ومع ذلك خسرت مالًا، لأن الخروج كان دون سعر التعادل 100.20. يجعل الرسم في الحاسبة هذا مرئيًا: يقطع خط الربح الصفر إلى يمين دخولك، لا عنده.
ولهذا تهم تكلفة الصفقة أكثر ما تهم من يتداولون كثيرًا. عشر صفقات تدفع كل منها $10 رسومًا تكلّف $100 قبل أن تصيب أي منها أو تخطئ. صافي الربح/الخسارة هو الرقم الذي ينبغي تتبعه، وصفقة التعادل في اليومية غالبًا ربح صغير حوّلته الرسوم إلى نتيجة مسطحة.
لا يظهر السبريد والانزلاق السعري بندًا مستقلًا في هذه الحاسبة. هما داخلان أصلًا في سعري الدخول والخروج إن أدخلت الأسعار التي نُفّذت عندها صفقتك. وإن أدخلت الأسعار المعروضة فأضف السبريد إلى الرسوم.
العائد على المركز مقابل العائد على الهامش
لا تغيّر الرافعة عدد الدولارات التي تربحها حركة السعر أو تخسرها. تغيّر مدى صغر القاعدة التي تقيسها بها. الـ $490 نفسها هي 9.80% من مركز $5,000 و49.00% من هامش $1,000.
وهذا يعمل في الاتجاهين، والجانب الخاسر هو الذي ينبغي قراءته بعناية. عند 5x، حركة بنسبة 20% ضد الصفقة تخسر الهامش كله. تعرض الحاسبة العائد على الهامش لترى ذلك الرقم، وتحذّر حين تكون الخسارة أكبر من الهامش المودع، لأن الوسيط يغلق الصفقة عادةً قبل تلك النقطة. وكم أنت قريب منها سؤال لـحاسبة الهامش والرافعة المالية.
اذكر العائد على الهامش فقط حين تقصده. المتداول الذي يقول «ربحت 49%» بعد صفقة واحدة قاس مقابل هامش تلك الصفقة، لا مقابل الحساب. العائد الذي يهم نتائجك هو صافي الربح/الخسارة مقسومًا على رصيد الحساب، وهو في الغالب أصغر كثيرًا.
حساب الربح والخسارة في الفوركس والأسهم والعملات الرقمية والعقود الآجلة
الصيغة واحدة في كل مكان. الذي يتغير هو الحجم والمضاعف.
- الأسهم وصناديق ETF. الحجم عدد الأسهم والمضاعف 1.
- العملات الرقمية. الحجم عدد العملات، ويمكن أن يكون كسريًا. المضاعف 1. وإن كانت منصتك تفرض معدل تمويل على العقود الدائمة فأضفه إلى الرسوم.
- العقود الآجلة. الحجم عدد العقود والمضاعف قيمة النقطة. عقد E-mini S&P 500 يساوي $50 لكل نقطة مؤشر، فحركة 10 نقاط على عقدين تساوي 10 × 2 × 50 = $1,000 قبل الرسوم.
- الفوركس. أدخل وحدات العملة الأساسية حجمًا، بمضاعف 1. نصف لوت قياسي يساوي 50,000 وحدة، فصفقة شراء على EUR/USD من 1.0850 إلى 1.0900 تربح 0.0050 × 50,000 = 250 بعملة التسعير، وهي USD. وإن كان حسابك بعملة أخرى فحوّل هذا المبلغ بالسعر الحالي. تفعل حاسبة قيمة النقطة هذا التحويل عنك.
أخطاء شائعة في الربح والخسارة
- حساب جانب واحد من الرسوم. تعرض معظم المنصات العمولة لكل جانب. الدخول والخروج ضعفها.
- استخدام السعر المخطط بدل سعر التنفيذ. وقف نُفّذ بعد مستواه بـ 0.30 خسارته أكبر مما قالته الخطة. أدخل ما حدث فعلًا.
- قراءة العائد على الهامش على أنه عائد الحساب. يقيس الصفقة مقابل هامشها هي، وهو جزء من الرصيد.
- خلط العملات. يُسوَّى الفوركس وكثير من العقود الآجلة بعملة قد تختلف عن عملة حسابك. الربح بعملة التسعير ليس ربحًا بعملتك بعد.
- نسيان المضاعف. عقد آجل حُسب حجمه على أنه يتحرك $1 للنقطة يقلّل كل نتيجة بقيمة النقطة.
- اعتبار نتيجة صفقة مفتوحة نهائية. قد ينعكس الربح غير المحقق قبل أن تغلق. تعامل هذه الحاسبة سعر الخروج على أنه السعر الذي حصلت عليه فعلًا.
ما الذي لا تعرفه الحاسبة
تأخذ الحاسبة الأسعار والرسوم التي تكتبها وتجري الحساب. لا تعرف تمويلك الليلي أو السواب، ولا معدل التمويل على العقد الدائم، ولا الأرباح الموزعة ولا الضرائب ولا التحويل بين العملات، فأضف ما ينطبق إلى الرسوم. وتعدّ المركز كله مفتوحًا بسعر واحد ومغلقًا بسعر واحد؛ وإن بنيت المركز على عدة خطوات فاعثر أولًا على الدخول الواحد بـحاسبة متوسط السعر. ولا تعرف كذلك أين سيغلق وسيطك صفقة بالرافعة. لا شيء هنا نصيحة استثمارية.
الأسئلة الشائعة
كيف أحسب الربح والخسارة في صفقة؟
اطرح سعر الدخول من سعر الخروج، واضرب في حجم المركز وفي مضاعف العقد، ثم اطرح الرسوم. وفي صفقة البيع اطرح الخروج من الدخول بدل ذلك. في صفقة شراء من 100 إلى 110 على 50 سهمًا ورسوم $10، يكون الناتج 10 × 50 − 10 = $490.
ما صيغة الربح والخسارة في التداول؟
صافي الربح/الخسارة يساوي (الخروج − الدخول) × الحجم × المضاعف − الرسوم في صفقة الشراء، و(الدخول − الخروج) × الحجم × المضاعف − الرسوم في صفقة البيع. النتيجة الموجبة ربح والسالبة خسارة. تطبق الحاسبة أعلاه هذه الصيغة بالضبط وتعرض كل جزء.
كيف أحسب الربح في صفقة بيع؟
صفقة البيع تربح حين ينخفض السعر، فحركة السعر هي الدخول ناقص الخروج. البيع عند 100 والشراء عند 90 بـ 50 وحدة يعطي 10 × 50 = $500 قبل الرسوم. وسعر الخروج للتعادل في صفقة بيع يقع دون الدخول، لأن الرسوم يجب أن يغطيها هبوط السعر.
ما سعر التعادل في صفقة؟
سعر التعادل هو سعر الخروج الذي تكون عنده النتيجة الصافية صفرًا. في صفقة الشراء هو الدخول مضافًا إليه الرسوم مقسومة على الوحدات والمضاعف. مع دخول عند 100 و50 وحدة ورسوم $10، يكون 100 + 10 ÷ 50 = 100.20.
كيف تغيّر الرسوم ربحي وخسارتي؟
تنقص الرسوم كل نتيجة بالمقدار نفسه، وهذا أهم في الحركات الصغيرة. صفقة تربح $5 قبل رسوم $10 للدخول والخروج تنتهي بخسارة $5. وعلى مدى صفقات كثيرة تتراكم الرسوم عبئًا ثابتًا ينبغي أن يتجاوزه متوسط ربحك.
ما هو العائد على الهامش؟
العائد على الهامش هو صافي الربح أو الخسارة مقسومًا على الهامش الذي أودعته، لا على المركز كله. مع رافعة 5x، ربح $490 على مركز $5,000 هو 49% من الهامش البالغ $1,000. والرافعة نفسها تضاعف جانب الخسارة أيضًا، فحركة معاكسة بنسبة 20% عند 5x تمحو الهامش.
كيف أحسب الربح والخسارة في الفوركس؟
اضرب حركة السعر في عدد وحدات العملة الأساسية. تخرج النتيجة بعملة التسعير، ففي EUR/USD تكون بالدولار. حركة من 1.0850 إلى 1.0900 على 100,000 وحدة هي 0.0050 × 100,000 = 500 USD، وتحوّلها إلى عملة حسابك إن اختلفت.
كيف أحسب الربح والخسارة في العقود الآجلة؟
اضرب النقاط المتحركة في عدد العقود وفي قيمة النقطة، ثم اطرح الرسوم. عقد E-mini S&P 500 يساوي $50 للنقطة، فمكسب 4 نقاط على 3 عقود هو 4 × 3 × 50 = $600 قبل الرسوم. وحقل المضاعف في الحاسبة هو مكان قيمة النقطة.
هل أتتبع الربح والخسارة الإجماليين أم الصافيين؟
تتبع الصافي، لأنه ما تحتفظ به. الرقم الإجمالي مفيد للحكم على فكرة الصفقة، وتخبرك الرسوم بكم يكلّف تداولها. واليومية التي تسجل الاثنين تتيح لك أن ترى هل تصمد أفضليتك أمام تكاليفها.
هل تغيّر الرافعة ربحي أو خسارتي؟
لا تغيّر الرافعة مقدار المال الذي تربحه حركة السعر أو تخسره على مركز معين. تتيح لك فتح مركز أكبر بالهامش نفسه، وهذا المركز الأكبر هو الذي يحرك حسابك أكثر. ترتفع النسبة على الهامش، وكذلك احتمال خسارة كبيرة بما يكفي لإغلاق الصفقة.