Desde al menos octubre de 2024, la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido persigue cuentas de redes sociales que promocionan productos de trading sin permiso. La operación de junio de 2025 dejó tres detenciones. Después, tres hombres fueron acusados formalmente por posts sobre forex y CFD, siete influencers fueron sentenciados en febrero de 2026 y en abril de 2026 llegó una nueva semana de acción internacional. A 30 de octubre de 2026, los juicios de los acusados todavía están por delante.

Para un trader, lo útil es sencillo. En el Reino Unido, decir a tus seguidores que abran un producto de trading es un acto regulado. La FCA dice que puede ser delito cuando una firma autorizada no ha aprobado el post. Los comunicados de la FCA sobre los primeros cargos y sobre las sentencias de febrero repiten además una advertencia sobre los CFD (contratos por diferencias, apuestas sobre el movimiento de un precio sin poseer el activo). Dice que alrededor del 80% de los clientes pierde dinero con ellos.

Cronología rápida

Las personas acusadas formalmente se presumen inocentes hasta que un tribunal decida lo contrario. Las filas sobre cargos describen acusaciones.

Fecha Qué pasó Dónde consta
26 de marzo de 2024 La FCA avisa a firmas e influencers de que las promociones deben ser justas y claras, y de que promocionar sin la aprobación de una firma autorizada puede ser un delito penal Comunicado de prensa de la FCA
22 de octubre de 2024 La FCA dice que está entrevistando a 20 finfluencers bajo advertencia legal (under caution) y que ha emitido 38 alertas Comunicado de prensa de la FCA
Desde el 2 de junio de 2025 Semana de acción dirigida por la FCA con otros ocho reguladores, anunciada el 6 de junio. Resultado en el Reino Unido: 3 detenciones, procesos penales autorizados contra 3 personas, 4 invitadas a entrevista Comunicado de prensa de la FCA
10 de septiembre de 2025 La FCA anuncia que tres personas han sido acusadas formalmente y han hecho una primera comparecencia ante el tribunal. La FCA dice que las tres se declararon no culpables Comunicado de prensa de la FCA
8 de octubre de 2025 Audiencia de declaración y preparación del juicio en el Southwark Crown Court. Juicios fijados para 2027 Comunicado de prensa de la FCA
20 de febrero de 2026 Siete influencers sentenciados tras declararse culpables por un esquema no autorizado de trading de FX Comunicado de prensa de la FCA
24 de abril de 2026 Segunda semana de acción, con 17 reguladores Comunicado de prensa de la FCA
1 de mayo de 2026 La FCA y la policía detienen a tres personas por sospechas de promociones ilegales Nota informativa de la FCA
30 de julio de 2026 Otra persona, acusada de promocionar CFD de FX, se declara no culpable. Juicio fijado para el 12 de junio de 2028 Comunicado de prensa de la FCA

¿Qué pasó en la operación de junio de 2025?

La FCA dice que dirigió una semana de acción que empezó el 2 de junio de 2025. Participaron nueve reguladores de seis lugares: Australia, Canadá, Hong Kong, Italia, los Emiratos Árabes Unidos y el Reino Unido. Canadá aportó cuatro reguladores.

Estas fueron las cifras del Reino Unido en el comunicado de la FCA del 6 de junio de 2025:

  • 3 detenciones, con apoyo de la City of London Police
  • procesos penales autorizados contra 3 personas
  • 4 finfluencers invitados a entrevista
  • 7 cartas de cese y desistimiento (cease and desist)
  • 50 alertas de advertencia, que según la FCA llevarán a más de 650 solicitudes de retirada a plataformas de redes sociales y a más de 50 sitios web

La FCA no nombró a nadie en ese comunicado. No puede nombrar a personas que son detenidas o entrevistadas.

Hay un detalle que conviene señalar. En un resumen con fecha de 9 de julio de 2026, la FCA cuenta la misma semana como 6 procesos penales y 11 cartas dirigidas. El comunicado no explica la diferencia, así que este artículo usa las cifras de junio de 2025 y anota las posteriores.

¿Quién ha sido acusado formalmente, y de qué?

La FCA nombró a tres personas cuando anunció los cargos: Charles Hunter, Kayan Kalipha y Luke Desmaris. A cada uno se le imputa un cargo de comunicar una invitación a participar en actividad de inversión, que es un delito según el artículo 21(1) de la Financial Services and Markets Act 2000. La FCA alega que animaron a sus seguidores de redes sociales a invertir en forex mediante CFD sin estar autorizados para promocionarlos. La pena máxima por la vía de acusación formal (on indictment) es una multa, hasta dos años de cárcel, o ambas.

Comparecieron por primera vez ante el Westminster Magistrates' Court y los tres se declararon no culpables. En la audiencia del Southwark Crown Court del 8 de octubre de 2025 se fijaron las fechas de las vistas finales: 6 de septiembre de 2027 (Hunter), 25 de octubre de 2027 (Kalipha) y 29 de noviembre de 2027 (Desmaris). El comunicado de la FCA no cita ninguno de los posts.

La FCA anunció también el 30 de julio de 2026 que una persona llamada Lucy Beck había comparecido ante el Southwark Crown Court y se había declarado no culpable. Se la acusa de promocionar CFD de forex mediante cuentas de redes sociales y sitios web sin autorización, en contra de los artículos 21 y 25 de la misma ley. Su juicio está fijado para el 12 de junio de 2028. El comunicado no dice cuándo fue acusada formalmente ni qué publicó.

¿Qué pasó con los siete sentenciados?

Es un caso aparte. El 20 de febrero de 2026, siete influencers de redes sociales con 4.5 millones de seguidores de Instagram en conjunto fueron sentenciados en el Southwark Crown Court. Se habían declarado culpables de un cargo cada uno de emitir promociones financieras no autorizadas para un esquema no autorizado de trading de divisas. El comunicado de la FCA enumera todos los nombres; aquí los omitimos y enlazamos el comunicado.

Cinco recibieron multas de entre £600 y £3,750. Uno recibió un conditional discharge, que significa que no hay castigo salvo que la persona vuelva a delinquir en un plazo fijado. Uno recibió un absolute discharge, que significa una condena sin castigo. Las costas oscilaron entre unas £1,000 y unas £5,800. Steve Smart, director ejecutivo de control del cumplimiento y supervisión del mercado de la FCA, dijo que los influencers "betrayed the trust of those who followed them", es decir, que traicionaron la confianza de quienes los seguían.

Las multas fueron pequeñas junto al máximo del delito, que incluye hasta dos años de cárcel.

¿Qué cambió en 2026?

La segunda semana de acción empezó el 20 de abril de 2026 y la FCA informó de los resultados el 24 de abril. Participaron diecisiete reguladores. En el Reino Unido, la FCA dice:

  • Una persona se declaró culpable de promociones ilegales en redes sociales, y empezaron procesos penales contra otras dos. El comunicado no dice qué se promocionaba, y no encontramos ninguna sentencia.
  • Envió 120 solicitudes de retirada y encontró 1,267 anuncios financieros ilegales en esas cuentas, que según dice llegaron al menos a 2,338,372 cuentas del Reino Unido. Las cifras se refieren a las plataformas de Meta.
  • El 66% de esos anuncios venía de firmas o personas que ya estaban en la FCA Warning List.
  • Envió 4 cartas dirigidas, emitió 34 alertas de advertencia nuevas y actualizó otras 14.

La FCA dijo también que las plataformas no hacían lo suficiente para hacer cumplir sus propias normas contra los anuncios financieros ilegales. El 1 de mayo de 2026 informó de tres detenciones en las zonas de Chelmsford y Romford, junto con la unidad policial ERSOU. Las tres personas fueron entrevistadas bajo advertencia legal y la investigación sigue abierta. No se dieron nombres.

La FCA hizo balance de su primer año con una nueva estrategia de cinco años el 9 de julio de 2026. Dijo que emitió 2,329 advertencias sobre firmas y personas no autorizadas en 2025, frente a 2,240 en 2024.

¿Qué cuenta como promoción financiera ilegal?

En palabras sencillas, una promoción financiera es un mensaje que invita a alguien a comprar o usar un producto financiero. En el Reino Unido, solo puede enviarla una firma autorizada, o alguien cuyo mensaje haya aprobado una firma autorizada. La FCA dijo a los influencers en marzo de 2024 que obtuvieran aprobación antes de publicar. Dijo también que las firmas son responsables de las promociones que hacen los influencers con los que trabajan.

Los cargos hasta ahora tratan de posts que animaban a los seguidores a operar forex mediante CFD, no de asesoramiento personal. La FCA ha dicho también que muchos finfluencers actúan de forma legítima, y que otros usan exhibiciones de riqueza, a menudo falsas, para sugerir éxito.

Qué dice la otra parte

Las personas acusadas han dicho poco en público. Los tres hombres se declararon no culpables. The National informó de que los abogados de Hunter y Kalipha, y Desmaris, que se representa a sí mismo, dijeron que pedirán al tribunal que desestime los cargos. Es una crónica de prensa de una audiencia, y no encontramos las solicitudes ni ninguna resolución. La mujer nombrada en el comunicado de julio de 2026 se declaró no culpable, y no encontramos ninguna declaración suya. Los siete sentenciados se declararon culpables, y el comunicado de la FCA no contiene comentarios de ellos.

Las propias declaraciones de la FCA dicen que los cargos forman parte de una ofensiva más amplia, que muchos finfluencers operan de forma legítima y que quien crea que perdió dinero puede llamar a su centro de contacto para consumidores.

Qué puedes sacar de esto

  1. Comprueba quién respalda al promotor. Si un creador empuja un bróker o un producto, pregunta qué firma autorizada aprobó el post. El consejo de la FCA es usar su Firm Checker y su Warning List antes de cualquier inversión.
  2. Trata el estilo de vida como ruido. Los coches y los relojes no dicen nada del P&L neto. Pide un extracto del bróker, o un registro verificado de un tercero, que cubra el periodo.
  3. Guarda una copia con fecha de lo que te prometieron. Haz captura del post, la fecha, el enlace y el precio en ese momento. Si alguna vez contactas con la FCA, esos son los registros que ayudan.
  4. Mide tus propios resultados con CFD. Si el 80% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero, como dice la FCA, tus propias cifras son mejor guía. Un registro de operaciones hecho con los datos de tu propio bróker te muestra tu expectativa matemática y tu drawdown sin depender de la memoria. El artículo sobre tasa de acierto, profit factor y expectativa te enseña cómo.
  5. Lee el estado antes de compartir. Detenido, acusado formalmente, condenado y sentenciado son cuatro pasos distintos.

Preguntas frecuentes

¿A quién ha acusado formalmente la FCA por posts de finfluencers sobre forex y CFD?

La FCA nombró a Charles Hunter, Kayan Kalipha y Luke Desmaris en septiembre de 2025. Un comunicado de julio de 2026 nombra a Lucy Beck. A cada uno se le imputan delitos por promocionar CFD de forex sin autorización. Todos se declararon no culpables, y sus juicios están fijados para 2027 y 2028. Se presumen inocentes hasta que un tribunal decida.

¿Qué fue la operación de la FCA contra finfluencers de junio de 2025?

Fue una semana de acción dirigida por la FCA con otros ocho reguladores de otros cinco lugares. En el Reino Unido llevó a 3 detenciones, procesos penales contra 3 personas, 4 invitaciones a entrevista, 7 cartas de cese y desistimiento y 50 alertas de advertencia. La FCA dice que esas alertas llevarían a más de 650 solicitudes de retirada.

¿Puede un finfluencer británico ir a la cárcel por un post de trading?

Los delitos imputados conllevan una multa, hasta dos años de cárcel, o ambas. Los siete sentenciados en febrero de 2026 recibieron multas y discharges, no penas de prisión. Lo que les pase a quienes aún afrontan juicio depende del tribunal.

¿Es ilegal hablar de trading en redes sociales en el Reino Unido?

No. La FCA dice que muchos finfluencers actúan de forma legítima. El problema que describe es invitar a la gente a usar un producto financiero cuando no estás autorizado y ninguna firma autorizada aprobó el mensaje.

¿Qué debo hacer si perdí dinero por un consejo de redes sociales?

La FCA dice que quien crea que ha podido perder dinero puede llamar a su centro de contacto para consumidores al 0800 111 6768. Guarda capturas, enlaces, justificantes de pago y extractos del bróker. También puedes comprobar la firma en la FCA Warning List.

Fuentes

Este artículo se basa en fuentes públicas a 30 de octubre de 2026. ¿Has encontrado un error? Escribe a info@setupbook.io.