Cara memakai kalkulator compounding trading
- Masukkan saldo awal Anda dan pilih mata uang akun.
- Masukkan return per bulan dalam persen. Bersikaplah konservatif: angka bawaannya adalah ilustrasi, bukan target.
- Masukkan jumlah bulan, dari 1 sampai 600.
- Tambahkan setoran bulanan jika Anda akan menambah uang setiap bulan, atau angka negatif untuk penarikan bulanan. Setoran masuk di akhir setiap bulan, setelah return bulan itu.
- Secara opsional, masukkan saldo target. Kalkulator lalu menunjukkan return bulanan yang dibutuhkan untuk mencapainya dalam waktu yang Anda pilih.
Anda mendapat saldo akhir, total kontribusi, total profit, akun yang sama tanpa compounding, tambahan yang diberikan compounding, return tahunan efektif, dan waktu untuk menjadi dua kali lipat. Grafik garis membandingkan compounding dengan pertumbuhan sederhana dan uang yang Anda setor, dan grafik kolom menunjukkan saldo di akhir setiap periode.
Rumus compounding
saldo setelah n bulan = S × (1 + r)^n + D × ((1 + r)^n − 1) / r
return tahunan efektif = (1 + r)^12 − 1
return yang dibutuhkan (tanpa setoran) = (target ÷ S)^(1 ÷ n) − 1
- S adalah saldo awal dan n jumlah bulan.
- r adalah return per bulan dalam bentuk pecahan, jadi 3% adalah 0.03.
- D adalah setoran yang ditambahkan di akhir setiap bulan, atau penarikan jika bernilai negatif.
Kalkulator menelusuri bulan demi bulan satu per satu, yang memberi jawaban sama dengan rumus. "Tanpa compounding" berarti profit tidak diinvestasikan kembali: setiap bulan menghasilkan return dari uang yang Anda setor, dan tidak ada yang diperoleh dari profit sebelumnya. Selisih keduanya adalah tambahan dari compounding.
Contoh perhitungan
Sebuah akun dimulai dengan 10,000 dan menghasilkan 3% sebulan selama 24 bulan, tanpa setoran.
Inilah angka yang tampil saat kalkulator dibuka. Compounding menambah 3,127.94 di atas pertumbuhan sederhana dalam dua tahun, dan jaraknya melebar setiap bulan karena dasar perhitungannya terus bertambah. Untuk mencoba bantuan target, setel target ke 20,000: akun harus menghasilkan 2.93% sebulan selama 24 bulan untuk menjadi dua kali lipat, yaitu return tahunan efektif 41.42%.
Mengapa return bulanan yang stabil tidak realistis
Kalkulator compounding menggambar garis yang mulus. Trading tidak menghasilkan garis seperti itu. Bacalah angka-angka ini sebagai hitungan, bukan sebagai rencana, dan bukan sebagai sesuatu yang bisa diharapkan.
Return stabil 3% sebulan sekitar 42.58% setahun. Mempertahankan sesuatu yang mendekati itu selama dua tahun, tanpa satu pun bulan rugi, jauh melampaui yang dicapai kebanyakan trader, dan semakin panjang periodenya, semakin besar jarak antara garis itu dan kenyataan. Return nyata tidak merata: ada bulan yang kuat, ada yang negatif, dan ada yang datar. Kalkulator memakai laju konstan hanya karena itu membuat matematikanya jelas.
Ketidakmerataan juga memakan uang. Kenaikan dan kerugian persentase yang sama besar tidak saling meniadakan: satu bulan +50% diikuti satu bulan −50% menyisakan Anda di 75% dari titik awal, bukan 100%. Semakin besar ayunan return Anda, semakin jauh pertumbuhan nyata Anda berada di bawah pertumbuhan dari return rata-rata yang sama bila diperoleh dengan stabil.
Drawdown paling mengganggu compounding. Berikut contoh singkat dengan akun yang sama. Setelah 12 bulan pada 3%, saldonya 14,257.61. Sekarang anggap satu periode buruk memotong 30% darinya: saldo menjadi 9,980.33, di bawah 10,000 tempat Anda mulai. Untuk kembali ke 14,257.61 dibutuhkan kenaikan 42.86%, dan pada 3% sebulan itu memakan 12.07 bulan, satu tahun kedua penuh. Jika 12 bulan berikutnya masing-masing menghasilkan 3%, akun mengakhiri bulan ke-24 di 14,229.56, bukan 20,327.94. Satu drawdown 30% memangkas 30% saldo akhir, sebaik apa pun hal-hal lainnya berjalan. Kalkulator pemulihan drawdown menunjukkan hitungan yang sama untuk penurunan apa pun.
Tidak ada yang di halaman ini merupakan janji atau ramalan. Hasil masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan, dan tidak ada return yang bisa diasumsikan.
Bagaimana setoran dan penarikan mengubah hasil
Setoran rutin lebih penting daripada return pada tahun-tahun awal. Dengan akun kecil, uang yang Anda tambahkan setiap bulan lebih besar daripada profit yang dihasilkannya, sehingga saldo tumbuh terutama lewat kontribusi. Compounding mengambil alih belakangan, ketika saldo cukup besar sehingga return bulanan melampaui setoran.
Ambil akun yang sama dengan setoran 500 setiap bulan. Setelah 24 bulan pada 3% saldonya 37,541.18, dengan 22,000 di antaranya setoran dan 15,541.18 adalah profit. Tanpa compounding, input yang sama berakhir di 33,340.00, jadi compounding menambah 4,201.18.
Penarikan bekerja ke arah sebaliknya. Penarikan tetap mengeluarkan uang sebelum sempat menghasilkan, dan jika nilainya lebih besar daripada keuntungan bulanan, saldo menurun. Kalkulator menghentikan saldo di nol dan memberi tahu bulan ketika saldo habis, sehingga Anda bisa melihat berapa lama penarikan tertentu bertahan pada return tertentu.
Compounding versus pertumbuhan sederhana
Pertumbuhan sederhana menghasilkan return dari uang yang Anda setor dan membiarkan profitnya. Compounding menginvestasikan kembali profit itu, sehingga profit menghasilkan return sendiri. Kedua garis mulai bersama-sama lalu berpisah, dan perpisahannya makin cepat.
Dalam trading, compounding adalah gagasan di balik penentuan ukuran posisi sebagai persentase dari saldo saat ini: pertaruhkan 1% dari 10,000 hari ini, 1% dari 12,000 setelah rangkaian yang bagus, 1% dari 8,000 setelah yang buruk. Ukurannya tumbuh bersama akun dan menyusut bersamanya, yang berfungsi sebagai pelindung sekaligus mesin. Trading dengan ukuran tetap lebih dekat ke garis sederhana. Mana yang cocok bergantung pada seberapa stabil hasil Anda, dan kalkulator expectancy adalah tempat yang baik untuk memeriksanya lebih dulu.
Kesalahan umum soal compounding
- Menganggap return stabil itu realistis. 3% atau 5% konstan sebulan adalah alat belajar, bukan rencana.
- Mencampuradukkan return bulanan dan tahunan. 3% sebulan bukan 36% setahun. Dimajemukkan, hasilnya 42.58%, dan itu pun tidak mungkin tercapai.
- Mengabaikan drawdown. Satu kerugian besar menghapus compounding bertahun-tahun. Modelkan sisi buruknya dan juga sisi baiknya.
- Melupakan biaya dan pajak. Komisi, spread, slippage, biaya platform, dan pajak mengurangi return yang bisa Anda majemukkan.
- Memakai bulan-bulan terbaik sebagai rata-rata. Return rata-rata Anda mencakup bulan-bulan rugi.
- Memakai penarikan yang melampaui return. Jika Anda menarik lebih banyak daripada yang dihasilkan akun, saldo menyusut.
Apa yang tidak diketahui kalkulator
Kalkulator memakai satu return konstan untuk setiap bulan, menambahkan setoran di akhir setiap bulan, dan mengabaikan biaya, pajak, slippage, inflasi, dan urutan datangnya keuntungan dan kerugian. Return nyata tidak merata, dan urutan buruk di awal bisa jauh lebih berpengaruh daripada yang disiratkan rata-ratanya. Return tahunan efektif adalah hitungan dari laju bulanan, bukan perkiraan atas apa yang akan Anda hasilkan. Pembantu return yang dibutuhkan mencari laju yang tepat mencapai target dan tidak menilai apakah laju itu mungkin. Tidak ada yang di sini merupakan saran investasi.
Pertanyaan yang sering diajukan
Bagaimana cara menghitung return compounding pada akun trading?
Kalikan saldo dengan satu ditambah return bulanan, satu kali untuk setiap bulan. Untuk 10,000 pada 3% sebulan selama 24 bulan, hasilnya 10,000 × 1.03^24 = 20,327.94. Setoran ditambahkan setelah return setiap bulan.
Apa rumus compounding?
Saldo = S × (1 + r)^n + D × ((1 + r)^n − 1) ÷ r. S adalah saldo awal, r return bulanan, n jumlah bulan, dan D setoran bulanan. Tanpa setoran, bagian kedua bernilai nol.
Bagaimana mengubah return bulanan menjadi return tahunan?
Majemukkan: (1 + return bulanan)^12 − 1. Return bulanan 3% adalah 1.03^12 − 1 = 42.58% setahun. Angka ini lebih tinggi daripada 3% × 12 = 36% karena setiap bulan menghasilkan dari keuntungan sebelumnya.
Return bulanan berapa yang saya butuhkan untuk menggandakan akun?
Untuk waktu tertentu, returnnya adalah 2^(1 ÷ bulan) − 1. Menggandakan dalam 24 bulan butuh sekitar 2.93% sebulan. Menggandakan dalam 12 bulan butuh sekitar 5.95% sebulan, yang sangat sedikit trader sanggup pertahankan.
Apakah compounding realistis dalam trading?
Hitungannya eksak, tetapi return stabil yang diasumsikannya tidak realistis. Return nyata tidak merata, bulan rugi dan drawdown mengganggu compounding, dan biaya menurunkan lajunya. Pakai kalkulator untuk memahami cara kerja pertumbuhan, bukan untuk memprediksi hasil Anda sendiri.
Berapa lama waktu untuk menggandakan akun?
Waktu menjadi dua kali lipat adalah ln 2 ÷ ln(1 + return bulanan). Pada 3% sebulan, waktunya 23.45 bulan, dekat dengan perkiraan "aturan 72" yaitu 72 ÷ 3 = 24. Pada 1% sebulan butuh sekitar 70 bulan.
Bagaimana setoran memengaruhi compounding?
Setoran menambah dasar yang menghasilkan return, dan pada tahun-tahun awal biasanya lebih penting daripada returnnya sendiri. Dengan setoran bulanan 500, contoh di atas berakhir di 37,541.18 dan bukan 20,327.94, dengan 22,000 di antaranya setoran.
Apakah drawdown merusak compounding?
Drawdown mengganggunya. Setelah drawdown 30%, saldo menjadi 70% dari puncak, dan memulihkannya butuh kenaikan 42.86%, sehingga saldo akhir berakhir 30% lebih rendah daripada jalur yang mulus. Compounding menghargai Anda yang bertahan di permainan dengan saldo yang utuh.
Sebaiknya saya mempertaruhkan persentase dari saldo atau jumlah tetap?
Persentase bersifat majemuk: jumlahnya tumbuh saat akun tumbuh dan menyusut saat akun turun, yang menjadi rem bawaan. Jumlah tetap menumbuhkan akun dalam garis yang lebih lurus. Banyak trader memakai persentase kecil per trade. Lihat kalkulator risk of ruin untuk mengetahui arti setiap ukuran bagi peluang Anda mengalami drawdown dalam.