Desde pelo menos outubro de 2024, a Financial Conduct Authority (FCA), órgão regulador financeiro do Reino Unido, persegue contas de redes sociais que empurram produtos de trading sem permissão. A operação de junho de 2025 trouxe três detenções. Três homens foram então acusados formalmente por posts sobre forex e CFDs, sete influenciadores foram sentenciados em fevereiro de 2026, e uma nova semana internacional de ação veio em abril de 2026. Em 30 de outubro de 2026, os julgamentos das pessoas acusadas ainda estão pela frente.
Para um trader, a parte útil é simples. No Reino Unido, dizer aos seguidores que abram um produto de trading é um ato regulado. A FCA diz que pode ser crime quando uma empresa autorizada não aprovou o post. Os comunicados da FCA sobre as primeiras acusações e sobre as sentenças de fevereiro também repetem um aviso sobre CFDs (contratos por diferença, apostas na variação de um preço sem possuir o ativo). Ela diz que cerca de 80% dos clientes perdem dinheiro com eles.
Linha do tempo rápida
Pessoas acusadas formalmente são consideradas inocentes até que um tribunal decida o contrário. As linhas sobre acusações descrevem alegações.
O que aconteceu na operação de junho de 2025?
A FCA diz que liderou uma semana de ação que começou em 2 de junho de 2025. Nove reguladores de seis lugares participaram: Austrália, Canadá, Hong Kong, Itália, Emirados Árabes Unidos e Reino Unido. O Canadá enviou quatro reguladores.
Os números do Reino Unido no comunicado da FCA de 6 de junho de 2025 foram estes:
- 3 detenções, com apoio da City of London Police
- processos criminais autorizados contra 3 pessoas
- 4 finfluencers convidados para entrevista
- 7 cartas de cease and desist (notificações para parar a atividade)
- 50 alertas de aviso, que a FCA diz que levarão a mais de 650 pedidos de remoção a plataformas de redes sociais e a mais de 50 sites
A FCA não nomeou ninguém nesse comunicado. Ela não pode nomear pessoas detidas ou entrevistadas.
Um detalhe precisa de aviso. Em um resumo de 9 de julho de 2026, a FCA lista a mesma semana como 6 processos criminais e 11 cartas direcionadas. O comunicado não explica a diferença, então este post usa os números de junho de 2025 e anota os posteriores.
Quem foi acusado formalmente, e de quê?
A FCA nomeou três pessoas quando anunciou as acusações: Charles Hunter, Kayan Kalipha e Luke Desmaris. Cada um responde a uma acusação de comunicar um convite para participar de atividade de investimento, o que é uma infração prevista na seção 21(1) da Financial Services and Markets Act 2000. A FCA alega que eles incentivaram seguidores de redes sociais a investir em forex por meio de CFDs sem estarem autorizados a promovê-los. A pena máxima em caso de acusação formal (indictment) é uma multa, até dois anos de prisão, ou as duas coisas.
Eles compareceram primeiro à Westminster Magistrates' Court e todos se declararam inocentes. Na audiência da Southwark Crown Court em 8 de outubro de 2025, as datas das audiências finais foram marcadas para 6 de setembro de 2027 (Hunter), 25 de outubro de 2027 (Kalipha) e 29 de novembro de 2027 (Desmaris). O comunicado da FCA não cita nenhum dos posts.
A FCA também anunciou em 30 de julho de 2026 que uma pessoa chamada Lucy Beck compareceu à Southwark Crown Court e se declarou inocente. Ela é acusada de promover CFDs de forex por meio de contas de redes sociais e sites sem autorização, em violação das seções 21 e 25 da mesma lei. O julgamento dela está marcado para 12 de junho de 2028. O comunicado não diz quando ela foi acusada formalmente nem o que ela postou.
O que aconteceu com os sete que foram sentenciados?
Este é outro caso. Em 20 de fevereiro de 2026, sete influenciadores de redes sociais, que somavam 4.5 milhões de seguidores no Instagram, foram sentenciados na Southwark Crown Court. Eles tinham se declarado culpados, cada um, de uma acusação de emitir promoções financeiras não autorizadas para um esquema não autorizado de trading de câmbio. O comunicado da FCA lista todos os nomes; aqui nós os deixamos de fora e apontamos o link do comunicado.
Cinco foram multados entre £600 e £3,750. Um recebeu um conditional discharge (liberação condicional), o que significa nenhuma punição, a menos que a pessoa volte a cometer uma infração dentro de um prazo definido. Um recebeu um absolute discharge (liberação absoluta), o que significa uma condenação sem punição. As custas variaram de cerca de £1,000 a cerca de £5,800. Steve Smart, diretor executivo de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, disse que os influenciadores "betrayed the trust of those who followed them" (traíram a confiança de quem os seguia).
As multas foram pequenas perto do máximo previsto para o crime, que inclui até dois anos de prisão.
O que mudou em 2026?
A segunda semana de ação começou em 20 de abril de 2026, e a FCA divulgou os resultados em 24 de abril. Dezessete reguladores participaram. No Reino Unido, a FCA diz:
- Uma pessoa se declarou culpada de promoções ilegais em redes sociais, e processos criminais começaram contra outras duas. O comunicado não diz o que foi promovido, e não encontramos uma sentença.
- Ela enviou 120 pedidos de remoção e encontrou 1.267 anúncios financeiros ilegais nessas contas, que, segundo ela, alcançaram pelo menos 2.338.372 contas no Reino Unido. Os números se referem a plataformas da Meta.
- 66% desses anúncios vinham de empresas ou pessoas que já estavam na Warning List da FCA.
- Ela enviou 4 cartas direcionadas, emitiu 34 novos alertas de aviso e atualizou outros 14.
A FCA também disse que as plataformas não estavam fazendo o bastante para aplicar suas próprias regras contra anúncios financeiros ilegais. Em 1º de maio de 2026 ela informou três detenções nas regiões de Chelmsford e Romford, com a unidade policial ERSOU. Os três foram entrevistados sob advertência legal (under caution) e a investigação continua. Nenhum nome foi divulgado.
A FCA fez um balanço do primeiro ano de sua nova estratégia de cinco anos em 9 de julho de 2026. Disse que emitiu 2.329 avisos sobre empresas e pessoas não autorizadas em 2025, contra 2.240 em 2024.
O que conta como promoção financeira ilegal?
Em termos simples, uma promoção financeira é uma mensagem que convida alguém a comprar ou usar um produto financeiro. No Reino Unido, só uma empresa autorizada pode enviá-la, ou alguém cuja mensagem uma empresa autorizada aprovou. Em março de 2024, a FCA disse aos influenciadores para obterem aprovação antes de publicar. Também disse que as empresas são responsáveis pelas promoções feitas pelos influenciadores com quem trabalham.
As acusações até agora tratam de posts que incentivaram seguidores a operar forex por meio de CFDs, não de aconselhamento pessoal. A FCA também disse que muitos finfluencers agem de forma legítima e que outros usam demonstrações de riqueza, muitas vezes falsas, para sugerir sucesso.
O que o outro lado diz
As pessoas acusadas disseram pouco em público. Os três homens se declararam inocentes. O The National informou que os advogados de Hunter e de Kalipha, e Desmaris, que se representa sozinho, disseram que vão pedir ao tribunal que rejeite as acusações. Isso é uma reportagem sobre uma audiência, e não encontramos os pedidos nem nenhuma decisão. A mulher citada no comunicado de julho de 2026 se declarou inocente, e não encontramos nenhuma declaração dela. Os sete que foram sentenciados se declararam culpados, e o comunicado da FCA não traz nenhum comentário deles.
As próprias declarações da FCA dizem que as acusações fazem parte de uma ofensiva mais ampla, que muitos finfluencers atuam de forma legítima e que quem acha que perdeu dinheiro pode ligar para a central de atendimento ao consumidor dela.
O que os traders podem tirar disso
- Descubra quem banca o promotor. Se um criador empurra uma corretora ou um produto, pergunte qual empresa autorizada aprovou o post. O conselho da FCA é usar o Firm Checker e a Warning List dela antes de qualquer investimento.
- Trate o estilo de vida como ruído. Carros e relógios não dizem nada sobre o resultado líquido. Peça um extrato da corretora, ou um registro verificado de terceiros, que cubra o período.
- Guarde uma cópia datada do que foi prometido a você. Tire print do post, da data, do link e do preço na hora. Se um dia você contatar a FCA, esses são os registros que ajudam.
- Meça os seus próprios resultados com CFD. Se 80% das contas de varejo de CFD perdem dinheiro, como a FCA diz, os seus próprios números são o melhor guia. Um registro de trades feito com os dados da sua própria corretora mostra a sua expectativa matemática e o seu drawdown sem depender da memória. O post sobre taxa de acerto, fator de lucro e expectativa mostra como.
- Leia o status antes de compartilhar. Detido, acusado formalmente, condenado e sentenciado são quatro etapas diferentes.
Perguntas frequentes
Quem a FCA acusou formalmente por posts de finfluencers sobre forex e CFDs?
A FCA nomeou Charles Hunter, Kayan Kalipha e Luke Desmaris em setembro de 2025. Um comunicado de julho de 2026 nomeia Lucy Beck. Cada um é acusado de crimes ligados à promoção de CFDs de forex sem autorização. Todos se declararam inocentes, e os julgamentos estão marcados para 2027 e 2028. Eles são considerados inocentes até que um tribunal decida.
O que foi a operação da FCA contra finfluencers em junho de 2025?
Foi uma semana de ação liderada pela FCA com outros oito reguladores de outros cinco lugares. No Reino Unido, resultou em 3 detenções, processos criminais contra 3 pessoas, 4 convites para entrevista, 7 cartas de cease and desist e 50 alertas de aviso. A FCA diz que esses alertas levariam a mais de 650 pedidos de remoção.
Um finfluencer do Reino Unido pode ir para a prisão por um post sobre trading?
Os crimes imputados preveem multa, até dois anos de prisão, ou as duas coisas. Os sete que foram sentenciados em fevereiro de 2026 receberam multas e discharges, não penas de prisão. O que acontece com as pessoas que ainda enfrentam julgamento depende do tribunal.
É ilegal falar sobre trading nas redes sociais no Reino Unido?
Não. A FCA diz que muitos finfluencers agem de forma legítima. O problema que ela descreve é convidar pessoas a usar um produto financeiro quando você não é autorizado e nenhuma empresa autorizada aprovou a mensagem.
O que fazer se perdi dinheiro depois de uma dica nas redes sociais?
A FCA diz que quem acha que pode ter perdido dinheiro pode ligar para a central de atendimento ao consumidor dela, no 0800 111 6768. Guarde prints, links, comprovantes de pagamento e extratos da corretora. Você também pode consultar a empresa na Warning List da FCA.
Fontes
- FCA leads international crackdown on illegal finfluencers, FCA press release (6 June 2025): a operação de junho de 2025 e seus números.
- First court appearance for three finfluencers charged in FCA-led global crackdown, FCA press release (10 September 2025, updated 13 October 2025): os três acusados, a infração e as datas dos julgamentos.
- Influencers fined for issuing unauthorised financial promotions, FCA press release (20 February 2026): as sete sentenças.
- FCA spearheads global action to stop illegal finfluencers, FCA press release (24 April 2026): a semana de ação de abril de 2026.
- Three arrested in FCA investigation into suspected unlawful financial promotions, FCA news story (1 May 2026): as detenções de maio de 2026.
- FCA cracks down on illegal promotions and market abuse in first year of new strategy, FCA press release (9 July 2026): os números do resumo posterior.
- Trial date set for individual charged with illegal promotions, FCA press release (30 July 2026): a acusação de julho de 2026 e a data do julgamento.
- FCA cracks down on illegal finfluencers, FCA press release (22 October 2024): as entrevistas sob advertência legal de 2024.
- FCA warns firms and finfluencers to keep their social media ads lawful, FCA press release (26 March 2024): o aviso da FCA sobre aprovação e responsabilidade criminal.
- UK finfluencers to face trial after global crackdown, The National (8 October 2025): uma reportagem sobre a audiência de Southwark e os planos da defesa.
Este post se baseia em fontes públicas até 30 de outubro de 2026. Encontrou um erro? Escreva para info@setupbook.io.