Comment utiliser le calculateur de profit et perte
- Choisissez long ou short. Un trade long gagne quand le prix monte. Un trade short gagne quand il baisse.
- Choisissez la devise et saisissez la taille de position. Utilisez des actions, des coins, des lots ou des contrats, ce que compte votre plateforme.
- Saisissez vos prix d'entrée et de sortie. Utilisez les prix auxquels vous avez réellement été exécuté, pas ceux sur lesquels vous avez cliqué. La différence, c'est le slippage, et elle fait partie du résultat.
- Réglez le multiplicateur du contrat et les frais aller-retour. Les actions et les coins ont un multiplicateur de 1. Les frais sont tout ce que vous avez payé pour entrer et sortir, en un seul montant d'argent.
- Saisissez votre levier. Laissez-le à 1 pour un trade sans levier. Au-dessus de 1, le calculateur ajoute le rendement sur la marge que vous avez déposée.
Le résultat se met à jour pendant la saisie. Le premier graphique montre le résultat net à chaque prix de sortie autour de votre entrée, pour que vous voyiez où le trade passe de la perte au gain. Le second graphique sépare le résultat brut, les frais et ce qui reste. La barre d'adresse contient toujours un lien vers vos chiffres exacts.
La formule du profit et de la perte
Le profit et la perte, c'est le mouvement du prix converti en argent, moins ce que le trade a coûté :
P&L brut = (sortie − entrée) × taille × multiplicateur long
P&L brut = (entrée − sortie) × taille × multiplicateur short
P&L net = P&L brut − frais
valeur de la position = entrée × taille × multiplicateur
rendement sur la position = P&L net ÷ valeur de la position
marge = valeur de la position ÷ levier
rendement sur la marge = P&L net ÷ marge
sortie au breakeven = entrée + frais ÷ (taille × multiplicateur) long
sortie au breakeven = entrée − frais ÷ (taille × multiplicateur) short
Le multiplicateur est ce que gagne ou perd une unité quand le prix bouge de 1.0. Il vaut 1 pour une action ou un coin, et c'est la valeur du point pour un contrat futures. Les frais sont l'aller-retour en argent : commission d'entrée, commission de sortie et tout frais de bourse ou de plateforme. Le levier est la valeur de la position divisée par la marge que vous déposez : 5 signifie donc que vous déposez un cinquième de la valeur de la position.
La sortie au breakeven est le prix auquel le résultat brut paie exactement les frais. Au-dessus, un trade long est en profit. En dessous, un trade long reste une perte, même si le prix est plus haut que votre entrée.
Exemple chiffré
Vous achetez 50 actions à 100 et les vendez à 110. L'aller-retour coûte 10 de frais, et votre courtier vous laisse trader avec un levier de 5x. Ce sont les valeurs par défaut du calculateur ci-dessus.
Le trade a rapporté $490, soit 9.80 % de la position et 49.00 % de la marge. Les dollars sont les mêmes dans les deux pourcentages. Seule la base par laquelle on divise change.
Profit brut, profit net et coût d'entrée et de sortie
Le chiffre que montre un graphique est le mouvement brut. Le chiffre qui arrive sur votre compte est le résultat net, et l'écart entre les deux, ce sont les frais. Sur un grand mouvement, l'écart est petit. Sur un petit mouvement, il peut être tout le trade.
Reprenez l'exemple ci-dessus et clôturez à 100.10 au lieu de 110. Le résultat brut est de 0.10 × 50 = $5.00, mais les frais sont de $10.00 : le résultat net est donc une perte de $5.00. Le prix est allé dans votre sens et vous avez quand même perdu de l'argent, parce que la sortie était sous le prix de breakeven de 100.20. Le graphique du calculateur le rend visible : la ligne du profit croise zéro à droite de votre entrée, pas sur elle.
C'est pourquoi le coût d'un trade compte surtout pour ceux qui tradent souvent. Dix trades qui rendent chacun $10 de frais coûtent $100 avant même de savoir si l'un d'eux est gagnant ou perdant. Le P&L net est le chiffre à suivre, et un trade à breakeven dans un journal est souvent un petit gain que les frais ont transformé en résultat nul.
Le spread et le slippage n'apparaissent pas sur une ligne séparée dans ce calculateur. Ils sont déjà dans vos prix d'entrée et de sortie si vous saisissez les prix auxquels vous avez été exécuté. Si vous saisissez plutôt les prix cotés, ajoutez le spread aux frais.
Rendement sur la position et rendement sur la marge
Le levier ne change pas le nombre de dollars qu'un mouvement de prix rapporte ou fait perdre. Il change la petitesse de la base par rapport à laquelle vous les mesurez. Les mêmes $490 font 9.80 % d'une position de $5,000 et 49.00 % d'une marge de $1,000.
Cela joue dans les deux sens, et c'est le côté perdant qu'il faut lire avec soin. À 5x, un mouvement de 20 % contre le trade fait perdre toute la marge. Le calculateur affiche le rendement sur la marge pour que vous voyiez ce chiffre, et il prévient quand la perte dépasse la marge déposée, car un courtier fermerait normalement le trade avant ce point. La distance qui vous en sépare est une question pour le calculateur de marge et de levier.
Ne citez le rendement sur la marge que lorsque c'est ce que vous voulez dire. Un trader qui dit « j'ai fait 49 % » après un trade a mesuré par rapport à la marge de ce trade, pas par rapport au compte. Le rendement qui compte pour vos résultats est le P&L net divisé par le solde du compte, et il est presque toujours bien plus petit.
Calculer le profit et la perte en forex, actions, crypto et futures
La formule est la même partout. Ce qui change, c'est la taille et le multiplicateur.
- Actions et ETF. La taille est le nombre d'actions et le multiplicateur vaut 1.
- Crypto. La taille est le nombre de coins, qui peut être fractionnaire. Le multiplicateur vaut 1. Si votre plateforme d'échange prélève un taux de financement (funding rate) sur les contrats perpétuels, ajoutez-le aux frais.
- Futures. La taille est le nombre de contrats et le multiplicateur est la valeur du point. Un contrat E-mini S&P 500 vaut $50 par point d'indice : un mouvement de 10 points sur 2 contrats fait donc 10 × 2 × 50 = $1,000 avant frais.
- Forex. Saisissez les unités de la devise de base comme taille, avec un multiplicateur de 1. Un demi-lot standard fait 50,000 unités : un trade long EUR/USD de 1.0850 à 1.0900 rapporte donc 0.0050 × 50,000 = 250 dans la devise de cotation, qui est l'USD. Si votre compte est dans une autre devise, convertissez ce montant au taux du moment. Le calculateur de valeur du pip fait cette conversion pour vous.
Erreurs fréquentes sur le profit et la perte
- Ne compter qu'un côté des frais. La plupart des plateformes affichent la commission par côté. L'aller-retour en vaut le double.
- Utiliser le prix prévu au lieu de l'exécution. Un stop exécuté 0.30 au-delà de son niveau est une perte plus grosse que ce que disait le plan. Saisissez ce qui s'est réellement passé.
- Lire le rendement sur la marge comme le rendement du compte. Il mesure le trade par rapport à sa propre marge, qui n'est qu'une fraction du solde.
- Mélanger les devises. Le forex et beaucoup de futures se règlent dans une devise qui peut différer de celle de votre compte. Un profit dans la devise de cotation n'est pas encore un profit dans la vôtre.
- Oublier le multiplicateur. Un contrat futures dimensionné comme s'il bougeait de $1 par point sous-estime chaque résultat de la valeur du point.
- Traiter le résultat d'un trade ouvert comme définitif. Un profit latent peut s'inverser avant que vous clôturiez. Ce calculateur traite le prix de sortie comme le prix que vous avez réellement obtenu.
Ce que le calculateur ne sait pas
Le calculateur prend les prix et les frais que vous saisissez et fait l'arithmétique. Il ne connaît pas votre financement de nuit ou swap, le funding rate d'un contrat perpétuel, les dividendes, les impôts ni la conversion entre devises : ajoutez aux frais ce qui s'applique. Il traite toute la position comme ouverte à un seul prix et fermée à un seul prix ; si vous avez construit la position en plusieurs étapes, trouvez d'abord l'entrée unique avec le calculateur de prix moyen. Il ne peut pas non plus savoir où votre courtier fermerait un trade à effet de levier. Rien de tout cela n'est un conseil en investissement.
Questions fréquentes
Comment calculer le profit et la perte d'un trade ?
Soustrayez le prix d'entrée du prix de sortie, multipliez par la taille de position et par le multiplicateur du contrat, puis soustrayez les frais. Pour un trade short, soustrayez plutôt la sortie de l'entrée. Avec un trade long de 100 à 110 sur 50 actions et $10 de frais, cela fait 10 × 50 − 10 = $490.
Quelle est la formule du profit et de la perte en trading ?
Le P&L net est égal à (sortie − entrée) × taille × multiplicateur − frais pour un trade long, et à (entrée − sortie) × taille × multiplicateur − frais pour un trade short. Un résultat positif est un profit et un résultat négatif une perte. Le calculateur ci-dessus applique exactement cette formule et montre chaque partie.
Comment calculer le profit d'un trade short ?
Un trade short gagne de l'argent quand le prix baisse : le mouvement du prix est donc l'entrée moins la sortie. Vendre à 100 et racheter à 90 avec 50 unités donne 10 × 50 = $500 avant frais. La sortie au breakeven d'un short se situe sous l'entrée, parce que les frais doivent être couverts par la baisse du prix.
Quel est le prix de breakeven d'un trade ?
Le prix de breakeven est la sortie à laquelle le résultat net est nul. Pour un trade long, c'est l'entrée plus les frais divisés par les unités et le multiplicateur. Avec une entrée à 100, 50 unités et $10 de frais, il est de 100 + 10 ÷ 50 = 100.20.
Comment les frais changent-ils mon profit et ma perte ?
Les frais réduisent chaque résultat du même montant, ce qui compte surtout sur les petits mouvements. Un trade qui gagne $5 avant $10 de frais aller-retour finit sur une perte de $5. Sur de nombreux trades, les frais forment un poids fixe que votre gain moyen doit dépasser.
Qu'est-ce que le rendement sur la marge ?
Le rendement sur la marge est le profit ou la perte net divisé par la marge que vous avez déposée, et non par la position entière. Avec un levier de 5x, un profit de $490 sur une position de $5,000 fait 49 % de la marge de $1,000. Le même levier multiplie aussi le côté perte : un mouvement adverse de 20 % à 5x efface la marge.
Comment calculer le profit et la perte en forex ?
Multipliez le mouvement du prix par le nombre d'unités de la devise de base. Le résultat est dans la devise de cotation : pour EUR/USD, il est en dollars. Un mouvement de 1.0850 à 1.0900 sur 100,000 unités fait 0.0050 × 100,000 = 500 USD, que vous convertissez dans la devise de votre compte si elle est différente.
Comment calculer le profit et la perte sur les futures ?
Multipliez les points parcourus par le nombre de contrats et par la valeur du point, puis soustrayez les frais. Un contrat E-mini S&P 500 vaut $50 par point : un gain de 4 points sur 3 contrats fait donc 4 × 3 × 50 = $600 avant frais. Le champ multiplicateur du calculateur est l'endroit où saisir la valeur du point.
Faut-il suivre le profit et la perte bruts ou nets ?
Suivez le résultat net, parce que c'est ce que vous gardez. Le chiffre brut sert à juger l'idée du trade, et les frais disent ce que coûte le fait de la trader. Un journal qui enregistre les deux permet de voir si votre avantage survit à ses propres coûts.
Le levier change-t-il mon profit ou ma perte ?
Le levier ne change pas la somme d'argent qu'un mouvement de prix rapporte ou fait perdre sur une position donnée. Il vous permet d'ouvrir une position plus grande avec la même marge, et cette position plus grande fait davantage bouger votre compte. Le pourcentage sur la marge monte, et le risque d'une perte assez grosse pour fermer le trade aussi.