Trading bileşik getiri hesaplayıcı nasıl kullanılır
- Başlangıç bakiyenizi girin ve hesap para biriminizi seçin.
- Aylık getiriyi yüzde olarak girin. Temkinli olun: varsayılan değer bir örnektir, hedef değildir.
- Ay sayısını girin, 1 ile 600 arasında.
- Her ay para ekleyecekseniz aylık para yatırma tutarını, aylık çekim için ise negatif bir sayı girin. Yatırılan tutar her ayın sonunda, o ayın getirisinden sonra eklenir.
- İsterseniz bir hedef bakiye girin. Hesaplayıcı o zaman, seçtiğiniz sürede hedefe ulaşmak için gereken aylık getiriyi gösterir.
Son bakiyeyi, toplam yatırılan tutarı, toplam kârı, bileşik getirisiz aynı hesabı, bileşik getirinin eklediği farkı, efektif yıllık getiriyi ve ikiye katlanma süresini görürsünüz. Çizgi grafik bileşik getiriyi basit büyümeyle ve yatırdığınız parayla karşılaştırır, sütun grafiği ise her dönemin sonundaki bakiyeyi gösterir.
Bileşik getiri formülü
n ay sonraki bakiye = S × (1 + r)^n + D × ((1 + r)^n − 1) / r
efektif yıllık getiri = (1 + r)^12 − 1
gereken getiri (yatırma yok) = (hedef ÷ S)^(1 ÷ n) − 1
- S başlangıç bakiyesi, n ay sayısıdır.
- r aylık getirinin kesir olarak değeridir; yani %3, 0.03'tür.
- D her ayın sonunda eklenen tutardır; negatifse çekimdir.
Hesaplayıcı ayları tek tek adımlar ve formülle aynı cevabı verir. "Bileşik getirisiz" demek, kârların yeniden yatırılmaması demektir: her ay getiri yalnızca yatırdığınız para üzerinden kazanılır ve önceki kârlar üzerinden hiçbir şey kazanılmaz. İkisi arasındaki fark, bileşik getirinin eklediği tutardır.
Çözümlü örnek
Bir hesap 10,000 ile başlıyor ve 24 ay boyunca ayda %3 kazanıyor, para yatırma yok.
Hesaplayıcı bu rakamlarla açılır. Bileşik getiri iki yılda basit büyümenin üstüne 3,127.94 ekler ve fark her ay açılır, çünkü üzerinde çalıştığı taban büyümeye devam eder. Hedef yardımcısını görmek için hedefi 20,000 yapın: hesabın ikiye katlanması için 24 ay boyunca ayda %2.93 kazanması gerekir; bu da %41.42'lik bir efektif yıllık getiridir.
Sabit aylık getiriler neden gerçekçi değildir
Bileşik getiri hesaplayıcı düz bir çizgi çizer. Trading böyle bir çizgi üretmez. Bu rakamları bir plan ya da beklenecek bir şey olarak değil, aritmetik olarak okuyun.
Sabit ayda %3, yılda yaklaşık %42.58 eder. Hiç kayıplı ay olmadan iki yıl boyunca buna yakın bir şeyi sürdürmek, çoğu trader'ın başardığının çok ötesindedir ve dönem uzadıkça çizgi ile gerçek arasındaki fark büyür. Gerçek getiriler düzensizdir: bazı aylar güçlü, bazıları negatif, bazıları yataydır. Hesaplayıcı sabit bir oranı yalnızca matematiği netleştirdiği için kullanır.
Düzensizlik de para kaybettirir. Eşit yüzdeli kazanç ve kayıplar birbirini götürmez: +%50'lik bir ayı −%50'lik bir ay izlerse başladığınız yerin %100'üne değil, %75'ine inersiniz. Getirileriniz ne kadar çok salınırsa, gerçek büyümeniz aynı ortalama getirinin düzenli sağlanmasıyla elde edilecek büyümenin o kadar altında kalır.
Drawdown'lar bileşik getiriyi en çok kesintiye uğratan şeydir. Aynı hesapla kısa bir örnek: ayda %3 ile 12 ay sonra bakiye 14,257.61'dir. Şimdi kötü bir dönemin ondan %30 götürdüğünü varsayın: bakiye 9,980.33 olur ve bu, başladığınız 10,000'in altındadır. 14,257.61'e geri dönmesi için %42.86'lık bir kazanç gerekir ve ayda %3'le bu 12.07 ay, yani koca bir ikinci yıl sürer. Sonraki 12 ay da her biri %3 getirirse hesap 24. ayı 20,327.94'te değil, 14,229.56'da bitirir. Tek bir %30'luk drawdown, geri kalan her şey ne kadar iyi giderse gitsin son bakiyenin %30'una mal olur. Drawdown toparlanma hesaplayıcı aynı aritmetiği herhangi bir düşüş için gösterir.
Bu sayfadaki hiçbir şey bir vaat ya da tahmin değildir. Geçmiş sonuçlar gelecekteki sonuçların garantisi değildir ve hiçbir getiri varsayılamaz.
Para yatırma ve çekme sonucu nasıl değiştirir
Düzenli para yatırma, ilk yıllarda getiriden daha önemlidir. Küçük bir hesapta her ay eklediğiniz para, kazandığı kârdan büyüktür; bu yüzden bakiye esas olarak yatırılan tutarlarla büyür. Bileşik getiri daha sonra, bakiye aylık getirinin yatırılan tutarı aşacağı kadar büyüdüğünde devreye girer.
Aynı hesabı her ay 500 yatırarak ele alın. %3 ile 24 ay sonra hesapta 37,541.18 vardır; bunun 22,000'i yatırılan para, 15,541.18'i kârdır. Bileşik getirisiz, aynı girdiler 33,340.00'da biter; yani bileşik getiri 4,201.18 ekler.
Çekimler ters yönde işler. Sabit bir çekim, parayı kazanmadan önce dışarı alır ve aylık kazançtan büyükse bakiye erir. Hesaplayıcı bakiyeyi sıfırda durdurur ve ne zaman bittiğini söyler; böylece belirli bir çekimin belirli bir getiride ne kadar dayandığını görebilirsiniz.
Bileşik getiri ve basit büyüme
Basit büyüme, getiriyi yatırdığınız para üzerinden kazanır ve kârlara dokunmaz. Bileşik getiri onları yeniden yatırır; böylece kârlar kendi getirilerini kazanır. İki çizgi birlikte başlar, sonra ayrılır ve ayrılma hızlanır.
Trading'de bileşik getiri, pozisyon büyüklüğünü mevcut bakiyenin yüzdesi olarak belirlemenin arkasındaki fikirdir: bugün 10,000'in %1'ini riske edersiniz, iyi bir dönemden sonra 12,000'in %1'ini, kötü bir dönemden sonra 8,000'in %1'ini. Büyüklük hesapla birlikte büyür ve hesapla birlikte küçülür; bu bir motor olduğu kadar bir korumadır. Sabit büyüklükle işlem yapmak basit çizgiye daha yakındır. Hangisinin size uyduğu sonuçlarınızın ne kadar istikrarlı olduğuna bağlıdır ve bunu kontrol etmek için iyi bir başlangıç noktası beklenti hesaplayıcıdır.
Bileşik getiride sık yapılan hatalar
- Sabit bir getiriyi gerçekçi saymak. Sabit ayda %3 ya da %5 bir öğretim aracıdır, plan değildir.
- Aylık ve yıllık getiriyi karıştırmak. Ayda %3, yılda %36 değildir. Bileşik olarak %42.58'dir ve yine de olası değildir.
- Drawdown'ları yok saymak. Tek bir büyük kayıp yılların bileşik getirisini sıfırlar. Yukarı yönü olduğu kadar aşağı yönü de modelleyin.
- Maliyetleri ve vergileri unutmak. Komisyonlar, spread'ler, slippage, platform ücretleri ve vergiler bileşiğe katabileceğiniz getiriyi azaltır.
- En iyi ayları ortalama saymak. Ortalama getiriniz kayıplı ayları da içerir.
- Getiriyi aşan bir çekim kullanmak. Hesabın kazandığından fazlasını çekerseniz bakiye küçülür.
Hesaplayıcının bilmedikleri
Hesaplayıcı her ay için tek bir sabit getiri kullanır, para yatırmaları her ayın sonuna ekler ve ücretleri, vergileri, slippage'ı, enflasyonu ve kazanç ile kayıpların geliş sırasını yok sayar. Gerçek getiriler düzensizdir ve başta gelen kötü bir sıra, ortalamanın düşündürdüğünden çok daha fazla önem taşıyabilir. Efektif yıllık getiri, aylık oranın aritmetiğidir; ne kazanacağınızın tahmini değildir. Gereken getiri yardımcısı, hedefe tam olarak ulaşan oranı bulur ve o oranın mümkün olup olmadığını yargılamaz. Buradaki hiçbir şey yatırım tavsiyesi değildir.
Sık sorulan sorular
Bir trading hesabında bileşik getiri nasıl hesaplanır?
Bakiyeyi her ay için bir artı aylık getiri ile çarpın. 24 ay boyunca ayda %3 ile 10,000 için bu, 10,000 × 1.03^24 = 20,327.94 eder. Para yatırma tutarları her ayın getirisinden sonra eklenir.
Bileşik getiri formülü nedir?
Bakiye = S × (1 + r)^n + D × ((1 + r)^n − 1) ÷ r. S başlangıç bakiyesi, r aylık getiri, n ay sayısı ve D aylık para yatırmadır. Para yatırma yoksa ikinci kısım sıfırdır.
Aylık getiriyi yıllık getiriye nasıl çeviririm?
Bileşik olarak hesaplayın: (1 + aylık getiri)^12 − 1. Aylık %3 getiri, yılda 1.03^12 − 1 = %42.58 eder. Bu, %3 × 12 = %36'dan yüksektir çünkü her ay önceki kazançlar üzerinden de kazanır.
Hesabımı ikiye katlamak için ne kadar aylık getiri gerekir?
Belirli bir süre için getiri 2^(1 ÷ ay) − 1'dir. 24 ayda ikiye katlamak ayda yaklaşık %2.93, 12 ayda ikiye katlamak ayda yaklaşık %5.95 gerektirir; çok az trader bunu sürdürebilir.
Trading'de bileşik getiri gerçekçi mi?
Aritmetik kesindir, ama varsaydığı sabit getiriler gerçekçi değildir. Gerçek getiriler düzensizdir, kayıplı aylar ve drawdown'lar bileşik getiriyi keser ve maliyetler oranı düşürür. Hesaplayıcıyı büyümenin nasıl işlediğini anlamak için kullanın, kendi sonuçlarınızı tahmin etmek için değil.
Bir hesabı ikiye katlamak ne kadar sürer?
İkiye katlanma süresi ln 2 ÷ ln(1 + aylık getiri)'dir. Ayda %3'te bu 23.45 aydır ve "72 kuralı" tahmini olan 72 ÷ 3 = 24'e yakındır. Ayda %1'de yaklaşık 70 ay sürer.
Para yatırma bileşik getiriyi nasıl etkiler?
Para yatırma, getiri kazanan tabana eklenir ve ilk yıllarda genellikle getirinin kendisinden daha önemlidir. Aylık 500 yatırmayla yukarıdaki örnek 20,327.94 yerine 37,541.18'de biter ve bunun 22,000'i yatırılan paradır.
Drawdown'lar bileşik getiriyi bozar mı?
Keser. %30'luk bir drawdown'dan sonra bakiye zirvenin %70'idir ve geri dönmek için %42.86'lık bir kazanç gerekir; böylece son bakiye düz yoldan %30 daha düşük biter. Bileşik getiri, bakiyeyi bozulmadan oyunda kalanı ödüllendirir.
Bakiyemin yüzdesini mi yoksa sabit bir tutarı mı riske atmalıyım?
Yüzde bileşik olarak çalışır: tutar hesap büyüdükçe büyür, düştükçe küçülür; bu yerleşik bir frendir. Sabit tutar hesabı daha düz bir çizgide büyütür. Birçok trader işlem başına küçük bir yüzde kullanır. Her büyüklüğün derin bir drawdown ihtimaliniz için ne anlama geldiğini görmek için iflas riski hesaplayıcıya bakın.